📊 Дроппер‑волна: +1,7× — 90 млрд ₽ в 2025

📊 Дроппер‑волна: +1,7× — 90 млрд ₽ в 2025

Росфинмониторинг сообщает рост операций с признаками дропперства в 2025 г.: +1,7×, более 90 млрд ₽. Подставные карты и «отмывочные» сервисы вынуждают банки ужесточать блокировки — это прямо повышает риски для деловых поступлений.

Три нестандартные меры для защиты платёжной стабильности

▪️ Вводить KYC‑оценку через граф переводов — смотреть «связность», а не только документы.

▪️ Автоматическая проверка контрагента после второй транзакции, а не при первом платеже.

▪️ Правила верификации по каналам: разные сценарии для карт, агрегаторов и переводов.

Что важно помнить

Контроль — инструмент, не цель: слишком жёсткие фильтры рушат денежные потоки честных компаний; слишком мягкие — подпитывают схемы.

Чем строже сеть контроля, тем легче ей попутно поймать невиновных — баланс важнее суровости.

📣 Новости в мире финансов

#финбез #риски