Агентство РК по финансовому мониторингу завершило расследование в отношении Сергея Койнова и других причастных лиц по фактам незаконной предпринимательской деятельности и легализации преступных доходов, передает Azattyq Rýhy со ссылкой на пресс-службу ведомства.
Схема микрокредитования под видом комиссионной торговли
Как напомнили в АФМ, в сентябре прошлого года была выявлена масштабная схема незаконного микрокредитования, осуществлявшаяся через сеть ломбардов, маскировавшихся под комиссионные магазины.
По данным следствия, владелец сети «Актив Ломбард» Сергей Койнов организовал выдачу микрозаймов физическим лицам под видом комиссионной деятельности.
Для создания видимости законности использовалось подконтрольное ему ТОО «Актив Ломбард», обладавшее материально-технической базой и административными ресурсами. Параллельно была создана сеть аффилированных компаний, зарегистрированных на доверенных лиц и формально занимавшихся комиссионной торговлей:
ТОО «One Billion Sales», ТОО «The Best Seller», ТОО «Shark in Sales». «Актив Маркет»: единый бренд и общие сотрудники
Все указанные компании действовали под единым брендом «Актив Маркет» и фактически использовались для выдачи микрокредитов под залог имущества по завышенным процентным ставкам.
Комиссионные отделения располагались в тех же помещениях, что и филиалы ТОО «Актив Ломбард», а клиентов обслуживали одни и те же сотрудники, что подтверждает фиктивность разделения деятельности.
Следствием установлено, что договоры комиссии носили формальный и мнимый характер.
Средняя ставка вознаграждения составляла от 1,73% до 2,07% в день, что в 5 раз превышает установленную законом норму (0,3%), повлекло грубое нарушение прав граждан.
Всего были заключены больше 1,9 млн договоров, а сумма преступного дохода превысила 19 млрд тенге.
Многоуровневая схема отмывания денег
По версии следствия, для сокрытия источников преступных доходов Сергей Койнов реализовал многоуровневую схему легализации средств.
Она включала:
фиктивные договоры с аффилированными компаниями, многократное перемещение средств между банковскими счетами, последующий вывод денег в виде дивидендов.
Общая сумма дивидендов превысила 5 млрд тенге.
Фиктивная IT-компания и 2,5 млрд тенге
Кроме того, Сергей Койнов зарегистрировал ТОО «Zeus Co», формально работавшее в сфере разработки программного обеспечения.
Под видом услуг по внедрению и сопровождению ПО с аффилированными структурами заключались договоры с завышенной стоимостью, в результате чего:
на счета ТОО «Zeus Co» поступило 2,5 млрд тенге, из них 2,2 млрд тенге были выплачены Сергею Койнову в виде дивидендов. Арест активов почти на 9 млрд тенге
С санкции суда в целях конфискации наложен арест на имущество общей стоимостью 8,9 млрд тенге.
В числе арестованного:
4 квартиры и 2 жилых дома в Астане, 4 апартамента в ОАЭ, 6 элитных автомобилей, включая Lexus LX 600, Rolls-Royce Cullinan, Mercedes-Benz G63, Bentley Bentayga V8, Land Rover Range Rover Sport, денежные средства на депозитах – 2,7 млрд тенге, доли в уставном капитале и ювелирные изделия.
Сергей Койнов помещен под стражу. В отношении четверых его соучастников избрана мера пресечения в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении.
Видео пресс-службы АФМ