30 подписчиков

Интересны ли сейчас ОФЗ для инвестиций?

9 февраля9 фев

2 мин

Сейчас многие ОФЗ дают доходность около 15%, хотя всего пару месяцев назад было 13,5-14%. Текущую доходность можно увидеть по таблице со Смартлаба: Да, рынок облигаций немного охладел из-за роста инфляции в начале года, значит можно теперь рассмотреть их к покупке? Давайте разберемся в привлекательности этой инвестиции: 📌 Если сравнить ОФЗ с долгосрочными вкладами, то большинство из них при периоде выше 3 лет не дают более чем 10-11% доходности, чего не скажешь об ОФЗ, которые дают 15% не на 3 года, а на 15 лет! 📌 Средняя доходность Индекса Мосбиржи за последние 20 лет составляет 14%. Сейчас, по сути, момент, когда можно зафиксировать среднюю ставку по рынку акций на 15 лет вперёд благодаря ОФЗ. Такой случай – явное исключение из правил, которого не было последние 20 лет. 📌 Цель ЦБ – подавление инфляции, поэтому в базовом сценарии ставка будет рано или поздно снижаться. А за счёт этого можно будет получить дополнительный доход из-за роста цены облигаций. Это точно будет, но вот вопр

Сейчас многие ОФЗ дают доходность около 15%, хотя всего пару месяцев назад было 13,5-14%. Текущую доходность можно увидеть по таблице со Смартлаба:

Да, рынок облигаций немного охладел из-за роста инфляции в начале года, значит можно теперь рассмотреть их к покупке? Давайте разберемся в привлекательности этой инвестиции:

📌 Если сравнить ОФЗ с долгосрочными вкладами, то большинство из них при периоде выше 3 лет не дают более чем 10-11% доходности, чего не скажешь об ОФЗ, которые дают 15% не на 3 года, а на 15 лет!

📌 Средняя доходность Индекса Мосбиржи за последние 20 лет составляет 14%. Сейчас, по сути, момент, когда можно зафиксировать среднюю ставку по рынку акций на 15 лет вперёд благодаря ОФЗ. Такой случай – явное исключение из правил, которого не было последние 20 лет.

📌 Цель ЦБ – подавление инфляции, поэтому в базовом сценарии ставка будет рано или поздно снижаться. А за счёт этого можно будет получить дополнительный доход из-за роста цены облигаций. Это точно будет, но вот вопрос - когда? Чем дольше цены будут держаться пониже, тем больше времени будет на покупку ОФЗ.

Поэтому я считаю, что сейчас хороший момент для покупки ОФЗ, если вы хотите стабильности для ваших финансов в будущем. Я сам недавно начал активно набирать ОФЗшки в долгосрок, ведь обычные корпоративные облигации погасятся в ближайшие годы, и вряд ли уже повторно будут такие же хорошие условия в будущем.

✔️ Какие ОФЗ покупать?

В моем канале я делаю фокус на пассивном доходе, поэтому выбираю ОФЗ с самым большим купоном. Представляю вам выпуски, которые я бы держал и держу некоторые из них:

1️⃣ ОФЗ 26247

▪️ Купон: 12,25%
▪️ Текущая доходность: 15%
▪️ Выплата купонов: май, ноябрь
▪️ Погашение: 11.05.2039

2️⃣ ОФЗ 26248

▪️ Купон: 12,25%
▪️ Текущая доходность: 15%
▪️ Выплата купонов: июнь, декабрь
▪️ Погашение: 16.05.2040

3️⃣ ОФЗ 26252

▪️ Купон: 12,5%
▪️ Текущая доходность: 15%
▪️ Выплата купонов: апрель, октябрь
▪️ Погашение: 12.10.2033

4️⃣ ОФЗ 26253

▪️ Купон: 13%
▪️ Текущая доходность: 15,1%
▪️ Выплата купонов: апрель, октябрь
▪️ Погашение: 10.06.2038

5️⃣ ОФЗ 26254

▪️ Купон: 13%
▪️ Текущая доходность: 15%
▪️ Выплата купонов: апрель, октябрь
▪️ Погашение: 03.10.2040

Представьте, что при вложении в какую-либо ОФЗ из списка 100 000 ₽ вы будете ежегодно получать примерно 12 000 ₽ только купонными выплатами. А если ставка ЦБ пойдет вниз, то и сама цена ваших облигаций вырастет, принеся дополнительную прибыль при продаже.

➡️ В моём портфеле облигации занимают около 7%. В частности, это ОФЗ 26242 – покупал с расчетом на рост тела облигации, ОФЗ 26248 и ОФЗ 26254 – покупал для пассивного дохода на долгосрок. Планирую в ближайшие месяцы усилить позиции и в выпусках из моей славной пятерки, которую я представил в этом посте.

Как говорится, чем больше ОФЗ в портфеле, тем крепче будет сон. А вы покупаете ОФЗ?

Поддержите пост реакциями, если было полезно. И подписывайтесь на канал!