Сахалинцев заманивают в финансовую пирамиду под видом программы лояльности

Признаки финансовой пирамиды выявили в действиях проекта Deep Cashback (DCB), организованного компанией ООО "Добролайф". Информация о компании внесена в предупредительный список ЦБ РФ.

Как сообщили в пресс-службе отделения Дальневосточного ГУ Банка России в Южно-Сахалинске, организаторы проекта призывают людей присоединиться к цифровой программе лояльности DCB: купить карту и таким образом сделать "первоначальный взнос". На эту карту обещают начислять бонусы, которые рассчитываются алгоритмами компании, затем баллы якобы можно обменять на сертификаты маркетплейсов-партнеров проекта.

Компания DCB зарабатывает на привлечении новых участников, при этом она не ведет какой-либо реальной хозяйственной или инвестиционной деятельности и не заключает с гражданами договоры о привлечении денег. Общение с клиентами идет в telegram-канале (18+), но при попытке вывести средства администраторы заявляют о временных технических неполадках, затем и вовсе перестают отвечать.

"Несмотря на отсутствие офисов, организаторы активно создают видимость легитимности: они якобы проводят в разных городах "живые" встречи с гражданами и публикуют фотографии таких встреч, чтобы сформировать эффект присутствия и сплоченной команды", — сказал управляющий отделением Банка России по Сахалинской области Александр Шкарубо.

Как не попасть в финансовую пирамиду

Прежде чем доверять финансовой компании свои деньги, нужно убедиться в ее легальности. Как ИА SakhalinMedia рассказали эксперты ЦБ, в первую очередь необходимо найти организацию в реестрах Банка России, так как он контролирует работу брокеров, инвестиционных консультантов, кредитных потребительских кооперативов и других.

Если компании нет в реестре — она работает нелегально. Нефинансовые организации, которые производят товары или услуги и привлекают инвесторов напрямую, а также некоторые виды кооперативов не обязаны состоять в реестрах. ЦБ не контролирует их работу, а значит граждане идут на риск, доверяя им свои деньги.

Также нужно убедиться, что компании нет в списке сомнительных организаций. Банк России выявляет организации и интернет-проекты с признаками пирамид и публикует эту информацию на своем сайте. Стоит внимательно изучить названия подозрительных юридических лиц и брендов, под которыми они работают, адреса их сайтов. Если заинтересовавшая вас компания окажется в списке, то вкладывать в нее деньги — ничем не оправданный риск, отмечают эксперты.

Какие еще шаги можно предпринять:

• Проверьте данные в госреестре юридических лиц (ЕГРЮЛ). Изучите информацию о компании на сайте Федеральной налоговой службы (ФНС). Возможно, компания зарегистрирована недавно, практически накануне сбора средств, и у нее минимальный уставный капитал и единственный учредитель. Тогда вы сильно рискуете, доверяя ей свои сбережения.
• Обратите внимание на основной вид деятельности организации. Если она зарегистрирована как пекарня, а предлагает инвестиции в криптовалюту, на дрожжах будет расти только доход ее создателей, а вы потеряете деньги.
• Почитайте отзывы в Интернете. Много однотипных хвалебных откликов могут оказаться фальшивыми.
• Изучите документы. В первую очередь сверьте полное название и реквизиты компании: что указано в договоре, на сайте организации, в реестрах Банка России и ФНС. Даже минимальные различия могут говорить о том, что вас пытаются обмануть. Почитайте, какие обязательства берет на себя компания и что будет, если она их не исполнит. Возможно, уже на этом этапе прояснится, что с компанией не стоит иметь дела.

В мире экономики важна проверенная информация. Подробнее о банках, кредитах и финансовой грамотности читайте в подборке материалов ИА SakhalinMedia.