Начнем со статьи на актуальную тему: криптовалюта.
За последние несколько дней я получил несколько обращений по одной и той же тематике. Люди пытаются продать криптовалюту в формате P2P, т.е. когда сделка заключается напрямую между двумя людьми, и становятся жертвой мошенников. Сейчас расскажу подробнее, чем вы рискуете, решив вывести крипту в фиат.
Мой клиент месяц назад решил продать криптовалюту USDT (она еще называется Tether) через криптобиржу Bybit. Поскольку прямые сделки по купле-продаже криптовалюты сейчас россиянам практически недоступны, единственным вариантом остаются сделки Р2Р: биржа выступает посредником, но сделка заключается между людьми напрямую. Продавец и покупатель списываются, договариваются, затем покупатель отправляет деньги на банковскую карту продавца, а продавец даёт поручение бирже перечислить криптовалюту на счет покупателя.
Казалось бы все просто, но есть нюанс: в сделку может влезть мошенник. Старая поговорка: "нас было двоё - и нас кто-то предал". Как выясняется потом, продавец и покупатель общались не друг с другом, а с неизвестным лицом. Мошенник нашёл на бирже продавца USDT, договорился с ним о покупке, параллельно нашёл покупателя, договорился с ним о продаже. Запросил у продавца номер банковской карты, передал его покупателю. Покупатель отправил деньги, продавец увидел деньги на карте. И тут мошенник даёт продавцу свой криптокошелек для зачисления USDT, получает крипту и машет всем ручкой.
Достаточно быстро покупатель понимает, что стал жертвой мошенничества и обращается в полицию. И тут начинается самое интересное.
Казалось бы, продавец все сделал честно. Деньги получил, крипту отправил. Но с точки зрения правоохранительных органов, его проще всего "зацепить": он получил деньги на карту. И эти деньги у него легко можно забрать.
О том, что над ним сгущаются тучи, продавец узнаёт от банка. Или сразу: банк блокирует деньги на карте как подозрительное перечисление. Либо позже: банк списывает деньги по исполнительному производству. Третий вариант: продавца вызывают на допрос в полицию.
А все потому, что полиция возбуждает дело по ст. 159 УК РФ "Мошенничество", покупатель признаётся потерпевшим, продавца следователь считает либо мошенником, либо "дропом", т.е. лицом, принимающим явно нелегальные деньги на свою банковскую карту с целью их легализации. Что тоже влечет за собой ответственность по ст. 187 УК РФ. Помимо этого, пострадавший покупатель подаёт исковое заявление в суд о взыскании с продавца неосновательного обогащения.
И суд, с высокой долей вероятности, такие исковые требования удовлетворяет, поскольку с точки зрения привычного правосознания судьи всё выглядит просто: перевод на карту доказывается элементарно, про мошенников, которые по телефону "разводят" и стар, и млад, тоже все наслышаны. А какие-то сделки с криптовалютой, где вся переписка на какой-то непонятной иностранной бирже, еще попробуй докажи. Статус криптовалюты и криптобирж в нашей стране неопределён, а правоприменительная практика по "бабушкиным" (они же "долинские") схемам только-только начала выправляться.
Поэтому при заключении подобных сделок нужно быть крайне осторожным и тщательно проверять контрагента. Как - подскажут в профильных статьях. Я же кратко выскажусь о перспективах для добросовестного продавца.
Вероятность того, что деньги взыщут - значительная. Возможность отстоять свои права есть, но она напрямую зависит от степени подготовленности к суду. Не забываем про бремя доказывания, предусмотренное ст. 56 ГПК РФ: каждая сторона должна доказать те обстоятельства, на которые она ссылается как на основания своих требований и возражений, если иное не предусмотрено федеральным законом. Поэтому лучше обратиться к юристу.
По вопросам юридических услуг вы можете написать напрямую автору статьи, практикующему судебному юристу Митяеву Фёдору:
на почту: zspravo@yandex.ru
по телефону: 89224707190
