⚠️ Блокировка по 161-ФЗ. Подозрение в мошенничестве
161-ФЗ - принципиально другая история. Здесь речь идет не о проверке доходов, а о подозрении в мошеннических операциях. Ваши реквизиты могли попасть в базу Банка России.
Основные причины:
🔻жалоба другого клиента, который посчитал вас мошенником;
🔻операции с криптовалютой;
🔻редкие случаи - инициатива правоохранительных органов.
🔵 Что важно понять сразу
Диалог с менеджером банка бесполезен. Банк не принимает решений - он исполняет предписание регулятора.
Алгоритм действий
1. Подать заявление в свой банк
С требованием инициировать процедуру исключения ваших данных из базы Банка России.
2. Одновременно обратиться напрямую в Банк России
На сайте ЦБ необходимо выбрать тему: «Исключение данных из базы о случаях попыток совершения операций без согласия клиента».
3. Подробно описать ситуацию
🔻что произошло;
🔻какие операции совершались;
🔻почему вы считаете блокировку ошибочной.
Приложите данные счетов и паспорт. Авторизация - через Госуслуги.
4. Ожидать рассмотрения
Срок ответа - до 30 календарных дней.
Если данные внесены по линии МВД, вероятность разблокировки до завершения проверки минимальна.
🔵 Ключевое различие
🔻115-ФЗ - проверка легальности денег. Решается диалогом с банком.
🔻161-ФЗ - подозрение в мошенничестве. Решается только через Банк России.
Понимание этого различия экономит время, нервы и снижает риск усугубить ситуацию неправильными действиями.
