Джеффри Эпштейн, фигура, окруженная скандалами, остается загадкой для финансового мира. Его состояние оценивалось в почти 600 млн долларов на момент смерти в 2019 году, но источники этого богатства долгое время скрывались за завесой тайны. Недавно обнародованные судебные документы, включая отчеты о подозрительных транзакциях и финансовые записи, проливают свет на схемы, позволившие бывшему учителю без высшего образования подняться на вершину американской финансовой элиты. Как он зарабатывал на управлении активами миллиардеров, использовал офшоры и избегал налогов? Разбираем ключевые факты на основе расследований и слитых файлов.
Ранние этапы карьеры: От школы к Уолл-стрит
Эпштейн начал путь в 1970-х как преподаватель математики и физики в престижной нью-йоркской школе Dalton, несмотря на отсутствие диплома. Его прорыв случился благодаря связям: отец одного из учеников представил его Эйсу Гринбергу, топ-менеджеру инвестиционного банка Bear Stearns. В 1976 году Эпштейн получил должность без опыта в финансах с годовой зарплатой около 25 тыс. долларов (эквивалентно 140 тыс. долларов сегодня). К 27 годам он стал партнером, зарабатывая до 200 тыс. долларов в год.
Однако карьера строилась на обмане. Эпштейн фальсифицировал резюме, указав несуществующие степени, но банк игнорировал это из-за личных связей - он даже встречался с дочерью Гринберга. В Bear Stearns он занимался продажами, но нарушал правила: списывал личные расходы на компанию, включая ювелирные изделия и одежду для подруги, а также одалживал деньги друзьям. В 1981 году его оштрафовали за использование инсайдерской информации в торговле, после чего он уволился, сохранив полезные контакты.
Дополнительные факты из слитых документов показывают, что Эпштейн использовал время в Bear Stearns для создания сети связей. Он ввел в заблуждение Майкла Стролла, исполнительного директора в игровой индустрии, получив от него 450 тыс. долларов под предлогом инвестиций в нефть. Деньги исчезли, а Эпштейн уклонялся от возврата, даже прислав кварту нефти в качестве "доказательства". Суд в 1993 году встал на его сторону по формальным причинам. Кроме того, Эпштейн вместе с Лесом Векснером, Аланом Липпером и Робертом Мейстером внесли 2 млн долларов в Гарвардский университет, что укрепило его репутацию в элитных кругах.
Мошеннические схемы как основа состояния
Эпштейн не брезговал сомнительными методами. В 1980-х он участвовал в афере с нефтью, а в 1988 году с партнерами купил акции Pennwalt, искусственно завысил цену, объявив о выкупе, и продал с прибылью, не вернув средства инвесторам. Он консультировал Towers Financial, замешанную в пирамиде Понци на 500 млн долларов, получая 25 тыс. долларов в месяц. Эпштейн специализировался на "охоте за активами" - возврате потерянных средств для богатых клиентов, как в случае с испанскими семьями после краха Drysdale Securities, что сделало его миллионером.
Слитые файлы раскрывают дополнительные детали: Эпштейн был председателем бермудской компании Liquid Funding Ltd. с 2000 по 2007 год, частично принадлежавшей Bear Stearns. Компания торговала рискованными активами, включая ипотечные ценные бумаги и облигации с залогом, что способствовало финансовому кризису 2008 года. Эти операции принесли значительные доходы, но источники капитала остаются неясными. Кроме того, расследования FinCEN (Сети по борьбе с финансовыми преступлениями США) выявили сотни миллионов долларов в платежах от ультрабогатых клиентов, использованных для финансирования его сети.
Эпштейн использовал личные связи и женщин для доступа к элите. Его подруги способствовали знакомства с юристами вроде Алана Дершовица обеспечивая защиту. Дершовиц помог Эпштейну в инвестициях в эксклюзивные хедж-фонды и даже в выходе из убыточных сделок.
Основные клиенты и финансовые потоки
Главный источник дохода - управление активами миллиардеров. С 1999 по 2018 год его компании Financial Trust и Southern Trust на Виргинских островах США принесли более 800 млн долларов: 360 млн дивидендов и 488 млн комиссионных за финансовые услуги. Эпштейн, не имея лицензии юриста или бухгалтера, взимал высокие гонорары за планирование наследства и налоговые консультации.
Ключевые клиенты:
- -Лес Векснер (основатель Victoria's Secret): Более 200 млн долларов. Эпштейн получил полномочия по доверенности, но позже Векснер обвинил его в краже 46 млн долларов.
- Леон Блэк (Apollo Global): 158 млн долларов за налоговые услуги.
- Мортимер Цукерман (недвижимость): 20 млн долларов за планирование наследства.
- Ариана де Ротшильд (Rothschild): 25 млн долларов за бизнес-стратегии и урегулирование с Минюстом США.
- Гленн Дубин (хедж-фонд): 15 млн долларов.
- Элизабет "Либет" Джонсон (наследница Johnson & Johnson): Значительные суммы за управление активами.
Векснер и Блэк обеспечили до 75% комиссионных. Неизвестные клиенты принесли еще 103 млн долларов. Эпштейн одалживал деньги элите, включая Питера Мандельсона (75 тыс. фунтов), используя это как рычаг влияния. Слитые отчеты JPMorgan показывают обработку более 1 млрд долларов подозрительных транзакций Эпштейна с 2003 по 2019 год, включая связи с российскими банками (Альфа Банк и Сбербанк).
Налоговые схемы и офшорные структуры
Эпштейн мастерски минимизировал налоги. Его компании на Виргинских островах США сэкономили до 300 млн долларов за 20 лет благодаря программе экономического развития (налог всего 4%). Liquid Funding Ltd. на Бермудских островах торговала рискованными инструментами, получая высокие кредитные рейтинги. Оффшоры скрывали потоки: в 2013 году он предлагал схемы минимизации налогов, как покупка квартиры в Рио через панамскую подставную компанию для Мандельсона.
Документы из Paradise Papers показывают счета в швейцарских банках, включая HSBC в Женеве: один на 880 тыс. долларов в 2006–2007 годах, другой - почти 3,46 млн долларов. Эти структуры позволяли прятать средства и избегать отчетности.
Инвестиции в технологии и Силиконовую долину
После 2008 года (когда Эпштейн отбыл срок) он инвестировал в технологии. Через Питера Тиля - в Palantir и другие стартапы. В 2014 году - 3 млн долларов в Coinbase, что принесло многократную прибыль. Инвестиции в Jawbone и советы по SpaceX открывали двери в долину. Связи с венчурными капиталистами смешивали его средства с инновациями.
Связи с банками: JPMorgan и Deutsche Bank
Эпштейн был клиентом JPMorgan до 2013 года: банк кредитовал его и позволял снимать крупные суммы наличными. После перехода в Deutsche Bank последний "знал" о его деятельности, но извлекал прибыль. Deutsche открыл более 40 счетов, обработав миллионы подозрительных транзакций, включая выплаты женщинам как "плата за обучение" и структурированные снятия наличных для обхода отчетности. Банки урегулировали иски: JPMorgan - 290 млн долларов жертвам, Deutsche - 75 млн долларов плюс штраф 150 млн долларов от Департамента финансовых услуг Нью-Йорка.
Расследования продолжаются, включая проверки на отмывание денег, но они демонстрируют необходимость большей прозрачности в финансах элиты. Эпштейн воплощает теневую сторону капитализма, где богатство обеспечивает иммунитет.
