Русудани Закарая, выступая в агентстве Прайм, как куратор правового сопровождения сделок консалтинга Legal principles, поделилась информацией о том, почему банк может отказать клиенту в возврате его вклада и как в такой ситуации вернуть свои средства. Основные причины отказа зачастую связаны с действиями или бездействием самого клиента.
Так, например, возврат вклада окажется невозможным, если на него наложен арест, который может быть снят только после отмены судебных мер.
Среди прочих причин отказа:
- блокировка средств на основании ФЗ-115
- подозрения в том, что на счете имеются нелегальные деньги, особенно если клиент пытается их снять сразу после зачисления
- ограничение на снятие средств с вклада, открытого на имя несовершеннолетнего; в этом случае необходима санкция органов опеки
Для возврата замороженных средств важно установить причины блокировки и принять меры для их устранения. В ситуации, когда банк отказывается раскрыть причины отказа, клиенту рекомендуется затребовать письменный отказ и направить претензию. Если этих шагов окажется недостаточно, последним вариантом решения проблемы станет обращение в суд, подытожила Русудани Закарая.