‼️ Снятие наличных на хознужды: где для банка начинается «обнал»
Наличные для бизнеса - обычный рабочий инструмент. Через них оплачивают расчеты с физлицами, мелкие закупки, командировки и расходы, где безнал либо неудобен, либо невозможен. Закон не запрещает использовать наличку. Проблемы начинаются в момент, когда движение денег по счету начинает выглядеть для банка как типовая схема обналичивания. Тогда вопросы неизбежны.
В этом посте - как банки смотрят на снятие наличных и где проходит граница между хозяйственными расходами и операциями, которые комплаенс считает рискованными.
Работа с наличными требует заранее выстроенных правил, а не объяснений постфактум. Если модель расходов не оформлена и не подтверждена документами, вопросы со стороны банка становятся не исключением, а закономерностью.
