Я собираю портфель для дополнительного купонно-дивидендного дохода родителям на пенсии. Напомню, покупки в портфели делаю в соответствии со своими целями и навыками, это не ИИР.
Уже на первой неделе февраля получилось накопить очередные 5000 рублей, и отправить их на брокерский счёт.
Мои покупки
Начала с покупок облигаций:
ОФЗ 26246 куплено 2 шт.
Henderson 001Р-01 - куплено 1 шт.
Хендерсон мне как эмитент нравится, но пока не покупаю акции в портфель родителям. Но решила взять облигацию, почему бы и нет.
Облигация с рейтингом А+ с ежемесячными купонами закрывается в мае 2027 года. Думаю, приличный рейтинг для такого срока.
Затем я перешла к акциям. Ничего нового - беру лоты акций с минимальной долей в портфеле. Остаток средств при наличии отправляю в "дешевые" лоты, если хватает средств. В этот раз наименьшая доля была у акций Интер РАО и Мать и Дитя:
Мать и Дитя - куплена 1 акция;
Интер РАО - куплено 100 акций;
Сбербанк прев. - куплена 1 акция.
И Интер РАО, и Сбер я планирую покупать "на сдачу", поэтому их не рассматриваю в долях. Добрать до желаемой доли всегда успею.
Структура портфеля
У меня уже получается достаточно стабильно удерживать долю 40:60 акции:облигации. Также придерживаюсь примерного равенства между ОФЗ и корпоративными облигациями. С "замещайками" пока сложнее, они дорого стоят. На сегодняшний день у меня в них 13,1% портфеля при желаемых 10%. Со временем получится соблюсти баланс и здесь.
Пассивный доход
Основная цель портфеля - купонно-дивидендный доход. В приложении по учёту инвестиций сейчас такая картина на ближайший год:
1088 рублей в месяц в среднем. Я ещё не привыкла к четырехзначному числу здесь, но очень рада, что получается его увеличивать.
В пересчёте на АИ-95, я могу купить 16,48 литров бензина в месяц.
- Цель портфеля - 615 л (выполнено на 2,68%);
- Цель на 2026 год - 30,75 (выполнено на 53,6%).
Пока легко получается увеличивать процент выполнения годовой цели. Но я прекрасно понимаю, что с ростом цен на топливо нужно будет больше купонно-дивидендного дохода для покупки. Сейчас у меня нет идеи лучше, как считать вместе с инфляцией, и стараться выполнить годовую цель с запасом. Возможно, позже придумаю.
Желаю всем успешных инвестиций и до встречи!)
