Наследование ценных бумаг: акции и облигации

Наследование ценных бумаг: акции и облигации

В случае смерти владельца его инвестиционный портфель, включающий ценные бумаги, переходит к наследникам. В состав наследственной массы входят акции, облигации, векселя, инвестиционные паи и иные финансовые инструменты, которыми наследодатель владел на момент смерти.

Ключевые особенности:

🔵Акции и облигации переходят к наследникам на общих основаниях, делая их новыми владельцами или кредиторами.

🔵Вексель: для перехода прав требуется специальная отметка нотариуса на самой бумаге, которая приравнивается к передаточной надписи (индоссаменту).

🔵Акционерные общества (АО): наследники становятся акционерами АО. Исключение — если наследником назначен наследственный фонд, созданный по завещанию для управления имуществом.

Чтобы вступить в права наследования на акции и облигации, рекомендуем последовательно выполнить следующие действия.

Шаг 1: Обратиться к нотариусу для открытия наследственного дела

В течение 6 месяцев со дня смерти необходимо подать нотариусу по последнему месту жительства наследодателя заявление о принятии наследства; или заявление о выдаче свидетельства о праве на наследство.

❗️Важно: До вступления в наследство управление ценными бумагами осуществляет доверительный управляющий. Нотариус заключает с ним соответствующий договор для сохранности активов.

Шаг 2: Собрать и предоставить необходимые документы

Для выдачи свидетельства нотариусу потребуется:

1. Свидетельство о смерти.

2. Документы, подтверждающие место открытия наследства.

3. Документы, доказывающие ваше право на наследство (свидетельство о рождении/браке — при наследовании по закону; оригинал завещания — при наследовании по завещанию).

4. Документы на ценные бумаги (при их наличии).

Для выявления активов нотариус самостоятельно направляет запросы реестродержателям (регистраторам) или депозитариям, которые обязаны предоставить информацию о количестве и видах ценных бумаг, принадлежавших наследодателю.

Шаг 3: Получить свидетельство о праве на наследство

По истечении 6 месяцев (или раньше, если круг наследников определен) нотариус выдаст свидетельство. За его выдачу уплачивается госпошлина (федеральный тариф), размер которой зависит от оценочной стоимости бумаг на день смерти. Для некоторых категорий наследников (несовершеннолетние, инвалиды) предусмотрены льготы.

Шаг 4: Зарегистрировать переход права у реестродержателя (регистратора)

Юридическое право на ценные бумаги возникает у наследника только после внесения записи в реестр акционеров или на счет в депозитарии. Для этого необходимо лично или через представителя обратиться к регистратору эмитента с:

🔵Полученным у нотариуса свидетельством о праве на наследство;

🔵Паспортом;

🔵Заявлением о внесении изменений в реестр.

Переход прав считается завершенным с даты внесения соответствующей записи по вашему счету.