Минфин обсуждает новые ограничения на операции с наличными. Речь идет о правилах пополнения счетов, крупных расчетах и контроле оборота денег. Инициативы входят в государственный план по сокращению теневого оборота. Документы уже направлены на согласование финансовым регуляторам.
Лимит на внесение наличных
Министерство финансов предложило установить предел для пополнения счетов наличными через банкоматы и терминалы. Физическим лицам могут запретить вносить более 1 млн рублей в месяц на счета и вклады. Сейчас федеральное законодательство таких ограничений не содержит.
По оценке ведомства, отсутствие лимитов упрощает ввод в безналичный оборот средств с неясным происхождением. Новый порядок должен снизить эти риски. Для реализации банкам потребуется обновить программные решения и внутренние процедуры.
Когда возможны изменения
Поправки готовятся к закону «О банках и банковской деятельности». Проект направлен на согласование в Банк России и Росфинмониторинг. В случае принятия нормы вступят в силу не сразу. Предлагается переходный период 180 дней с момента официальной публикации закона.
Такой срок нужен банкам для настройки систем контроля. Речь идет о проверке операций, лимитах и отчетности. Без технической подготовки выполнить требования будет сложно.
Другие меры по наличным
Минфин также предложил усилить контроль за крупными расчетами. Обсуждается обязательная инкассация для бизнеса с оборотом выше порога, который установит Центробанк. Это касается юридических лиц и индивидуальных предпринимателей.
Еще одна инициатива — запрет на крупные наличные сделки между гражданами и компаниями. Ограничение может затронуть операции свыше 5 млн рублей за одну сделку. Либо если общий объем таких расчетов за месяц достигает 50 млн рублей. Эти правила планируют распространить и на сделки с недвижимостью.
Зачем это нужно
Власти объясняют меры борьбой с серыми схемами и нелегальным оборотом. Чем больше операций проходит через банки прозрачно, тем проще контроль. Это стандартный подход для финансовых систем многих стран.
Эксперты отмечают, что для обычных граждан изменения будут заметны только при крупных суммах. Повседневные операции лимиты не затрагивают. Основной акцент сделан на крупных потоках наличных, пишет портал "Банки.ру".
Привычные переводы под вопросом: какие сюрпризы готовят банки клиентам с февраля
Читайте также: