Маржинальная торговля криптовалютой давно перестала быть нишевым инструментом. Сегодня торговать с плечом можно практически на любой крупной криптобирже, а высокая потенциальная прибыль делает этот формат особенно привлекательным для активных трейдеров.
Но вместе с высокой потенциальной прибылью маржинальная торговля приносит и повышенные риски. Отсутствие нормальной стратегии и неправильный риск-менеджмент могут привести к частичной или даже полной потере собственных средств, именно поэтому маржинальная торговля требует осознанности и системности.
В этой статье мы разберем, что вообще представляет собой маржинальная торговля, расскажем об эффективных стратегиях маржинальной торговли криптовалютой, а также расскажем, как грамотно контролировать риски, чтобы она была выгодной и безопасной.
Кроме того, мы рассмотрим маржинальную торговлю криптовалютой с практической точки зрения - от моментов, которые необходимо знать и избегать до подробной пошаговой инструкции.
Что такое маржинальная торговля криптовалютой: определение и основные принципы работы
Маржинальная торговля криптовалютой - это торговля с использованием заемных средств, которые предоставляет криптобиржа под залог собственных средств трейдера (маржи), с использованием механизма кредитного плеча.
Базовая логика маржинальной торговли выглядит так:
- Трейдер вносит собственные средства (маржу);
- Выбирает размер кредитного плеча;
- Биржа добавляет заемные средства, увеличивая размер позиции;
- Прибыль и убыток считаются от всей суммы позиции, а не от депозита.
Кредитное плечо выступает в роли мультипликатора, на размер которого фактически умножается депозит трейдера в открытой позиции. Вместе с депозитом трейдера умножается и потенциальная прибыль, равно как и потенциальный убыток - он тоже умножается.
Практический пример:
Трейдер внес 10.000 USDT на биржевой счет и купил $BTC с довольно рискованным кредитным плечом x20.
Фактический размер его позиции будет 200.000 USDT, то есть $BTC будут куплены именно на эту сумму, по итогу:
- Если биткоин вырастет на 10%, то трейдер получит прибыль в 20.000$ и фактически утроит свои вложения;
- Если биткоин упадет на 2%, то трейдер потерпит убыток в 4.000$, что составляет 40% от его вложений.
Отметим, что маржинальная торговля позволяет зарабатывать не только на росте определенной криптовалюты, но и на ее падении.
- Заработок на росте (позиция Лонг): Трейдер занимает у биржи USDT и покупает нужную криптовалюту, продавая ее дороже через некоторое время;
- Заработок на падении (позиция Шорт): Трейдер занимает у биржи нужную криптовалюту и продает ее за USDT, выкупая ее обратно когда она упадет.
Какие риски есть у маржинальной торговли криптовалютой
Кредитное плечо в маржинальной торговле может работать не только во благо трейдера - многократно увеличивая его прибыль, но и во вред ему - многократно увеличивая его убыток.
В результате неудачной сделки трейдер может столкнуться с ситуацией, когда казалось бы, совсем небольшой убыток в пару процентов при высоком кредитном плече превращается в очень значительный, ведь убыток хоть и считается от всей суммы позиции, но в натуральном выражении вычитается из депозита.
Умножение убытков, по сути, и является ключевым риском маржинальной торговли, из которого исходит два других риска:
- Маржин-колл - биржа сигнализирует трейдеру о критическом размере убытка и исчерпании возможностей залога обеспечивать работу кредитного плеча, трейдер может дообеспечить позицию, чтобы предотвратить исчерпание или закрыть позицию в убыток самостоятельно;
- Ликвидация - наступает в момент, когда фактический убыток трейдера составит 100% и залог не может покрыть дальнейшую работу плеча, чтобы не уйти в минус биржа ликвидирует все позиции трейдера и обнуляет его залог.
Все риски маржинальной торговли можно предотвратить при грамотном контроле рисков. Именно поэтому в основе любой эффективной стратегии маржинальной торговли криптовалютой лежит риск-менеджмент.
Как грамотно контролировать риски в маржинальной торговле криптовалютой: базовый риск-менеджмент
Грамотный риск-менеджмент - основа основ маржинальной торговли. Без него зарабатывать на маржиналке в долгосрочной перспективе - невозможно, даже при выборе эффективной стратегии.
Рассмотрим пять обязательных правил базового риск-менеджмента:
- Ограничивайте риски на сделку. Не открывайте сделки ва-банк, ставя под залог весь свой депозит, использование депозита "по максимуму" - супер-рискованная затея;
- Выбирайте умеренное кредитное плечо. Если не имеете нормального опыта - высокие кредитные плечи лучше избегать, либо даже очень опытные трейдеры их опасаются;
- Обязательно выставляйте стоп-ордера. Никогда не забывайте про стоп-ордера - они позволяют автоматически закрывать позицию в минус (ограничивая убыток) и в плюс (фиксируя прибыль);
- Контролируйте маржу. Следите за уровнем обеспечения кредитного плеча, если его недостает - не дожидайтесь маржин-колла и добавляйте в обеспечение еще немного средств;
- Не заигрывайтесь. Попытка отыграться после неудачной сделки не имеет ничего общего с грамотным риск-менеджментом - азарт напрочь убивает концепцию грамотной торговли.
Самые эффективные стратегии маржинальной торговли криптовалютой: выгодные и безопасные методы торговли с кредитным плечом
Рассмотрим четыре самые эффективные стратегии маржинальной торговли криптовалютой, которые позволяют выгодно и безопасно торговать с кредитным плечом.
Торговля по течению
Одна из самых надежных и логичных стратегий маржинальной торговли. Ее суть заключается в торговле строго по направлению основного рыночного тренда (по течению), а не против него.
- Если рынок долгое время растет - вы открываете лонг-позицию;
- Если рынок долгое время падает - вы открываете шорт-позицию.
Вход в позицию обычно осуществляется после локального отката курса, выбирается умеренное кредитное плечо и обязательно устанавливается Stop-Loss (стоп-ордер автоматически ограничивающий убыток).
Торговля по техническим сигналам
Стратегия основана на торговле по различным техническим сигналам, коими могут быть:
- Индикаторы;
- Паттерны;
- Сигналы от сторонних трейдеров.
Ключевое условие стратегии - строгое следование правилам сигнала. Трейдер заранее определяет точку входа и выхода из позиции - ставит Stop Loss и Take Profit, плечо выбирается либо умеренное, либо большое.
Торговля по новостям
Более агрессивная, но и более прибыльная стратегия, основанная на торговле по макроэкономическим и геополитическим новостям.
Они нередко приводят к резкому падению или резкому росту рынка, на которых и можно заработать с помощью маржинальной торговли и кредитного плеча.
В этой стратегии важно:
- Правильно интерпретировать новости;
- Действовать быстро;
- Уметь найти точку выхода из позиции, ведь влияние новостей длится ограниченное время.
Для торговли по новостям особенно важна криптобиржа с хорошим уровнем ликвидности и быстрым торговым терминалом, который способен обработать высокую волатильность рынка.
Лучшие криптобиржи для реализации эффективных стратегий маржинальной торговли: 3 надежных платформы, работающих в России
Рассмотрим криптобиржи, которые лучше всего подойдут для реализации описанных выше торговых стратегий маржинальной торговли.
Это три надежные платформы с хорошей репутацией, которые продолжают работать на российском рынке.
ABCEX
Довольно известная торговая платформа, ориентированная на российский рынок. Имеет простой и понятный интерфейс, а также классический механизм маржинальной торговли - элементарный овердрафт без лишних условностей и проприетарных наворотов.
Одна из главных фишек маржинальной торговли ABCEX - наличие маржинальной торговой пары USDT/RUB. Это полноценный аналог фиатной пары USD/RUB на Московской Бирже, отражающей курс доллара по отношению к рублю, но в отличие от нее:
- Не требует сложных бюрократических процедур;
- Не нужно подтверждение квалификации и прохождение тестов;
- Можно торговать круглосуточно, без перерывов и выходных.
Отметим основные условия маржинальной торговли на ABCEX, они довольно простые:
- Максимальное кредитное плечо x20;
- Беспроцентный период (от 72 часов и до 14:00 по МСК следующего дня);
- После истечения беспроцентного периода процент за использование кредитных средств составит 0.1% от суммы долга в сутки (начисляется ежедневно, в 14:00 по МСК);
- Погашение задолженности происходит в разделе “Овердрафт” во вкладке “Активы”.
Также имеет смысл рассказать про удобные способы ввода-вывода средств с баланса, которые предлагает ABCEX:
- Способ №1. Через P2P-платформу - на местной P2P-платформе можно купить или продать USDT за рубли на карту, это один из базовых способов ввода-вывода;
- Способ №2. Через оффлайн-офисы - у ABCEX имеются офисы в 45 городах РФ, где можно пополнить или вывести средства со счета биржи наличными рублями.
ABCEX является отличным решением как для новичков в маржинальной торговле, так и для более опытных пользователей, решает простой интерфейс и отличные условия.
BYBIT
Международная и очень известная в России международная криптобиржа. Имеет высокий уровень ликвидности, широкий функционал и конечно же - функционал маржинальной торговли, который и можно использовать для реализации стратегий.
Из-за довольно сложного интерфейса рекомендовать BYBIT мы можем разве что опытным трейдерам.
OKX
Еще один международный игрок, который продолжает работать на российском крипторынке несмотря на санкции. По ключевым спецификациям не сильно уступает BYBIT’у, хотя торговых пар здесь все же поменьше. Маржиналка - в наличии, условия довольно простые.
Интерфейс во многом копирует BYBIT, поэтому, опять же, рекомендовать можем разве что опытным трейдерам.
Маржинальная торговля криптовалютами на практике: пошаговая инструкция
Стратегии маржинальной торговли криптовалютой напрямую зависят от того, как трейдер использует заемные средства, контролирует залог и управляет позицией. Ниже - практическая инструкция по маржинальной торговле на примере биржи ABCEX.
Шаг 1. Зарегистрируйтесь и пройдите верификацию:
Создайте аккаунт на ABCEX и пройдите верификацию личности. Без подтверждения личности доступ к маржинальной торговле и овердрафту недоступен.
Шаг 2. Пополните баланс:
Пополните счет - эти средства будут использоваться как залог.
Используйте один из способов:
- Ончейн-перевод криптовалют
- Покупку криптовалюты через P2P
- Пополнение через офисы ABCEX
Шаг 3. Подключите заемные средства:
Подайте заявку на подключение маржинального финансирования или свяжитесь с менеджером ABCEX.
Перейдите в раздел "Активы > Овердрафт" и убедитесь, что лимит доступен.
Проверьте наличие залога - как правило, требуется не менее 5% от суммы овердрафта.
Шаг 4. Откройте маржинальную сделку:
Перейдите в раздел "Спот".
Выберите торговую пару (например, USDT/RUB), тип ордера и сумму сделки.
Поставьте галочку "Использовать овердрафт" и подтвердите ордер - заемные средства будут использованы в рамках доступного лимита.
Шаг 5. Контролируйте позицию:
Учитывайте, что при активной задолженности заемные средства и часть баланса, используемая как залог, недоступны для вывода.
Следите за сроками - после окончания беспроцентного периода начисляется 0.1% в сутки на сумму долга.
Шаг 6. Закройте сделку и погасите долг:
Завершите торговлю и перейдите в раздел "Активы > Овердрафт".
Погасите задолженность:
- За счет продажи актива;
- Прямым пополнением счета.
После полного погашения долга ограничения снимаются, а оставшиеся средства становятся доступны.
Заключение
Маржинальная торговля криптовалютой - инструмент с повышенным потенциалом и такими же рисками. Она дает возможность зарабатывать больше, но требует дисциплины, хорошей стратегии и четкого понимания механики работы с плечом.
Эффективная маржинальная торговля строится на контроле рисков, использовании умеренного плеча и системном подходе. При грамотном риск-менеджменте торговля с кредитным плечом перестает быть азартной игрой и на дистанции становится довольно прибыльным инструментом.