Блокировка по 115-ФЗ: что делать, если банк отказал в платеже или открытии счёта

Блокировка по 115-ФЗ: что делать, если банк отказал в платеже или открытии счёта

Сейчас попасть под 115-ФЗ очень легко: нетипичные переводы, частые операции, маркетплейсы, возвраты — и вот уже платёж «на паузе».

Важно то, что отказ банка — это не конец. У этой истории есть рабочий порядок действий.

Что делать по шагам:

1️⃣ Попросить официальный ответ от банка

Банк обязан в письменном виде сообщить:

• дату отказа;

• основания принятого решения.

Это должно быть не «в связи с требованиями 115-ФЗ», а правильная формулировка, с которой можно дальше работать.

2️⃣ Подготовить подтверждающие документы

После получения причин собирается пакет, подтверждающий законность операций:

• договоры с контрагентами;

• первичные документы;

• налоговые декларации и пояснения по деятельности.

Документы подаются с заявлением о пересмотре решения.

Срок ответа банка — 7 рабочих дней с момента получения.

3️⃣ Если банк отказ не снял — можно сделать следующее

Дальше возможна подача обращения в Межведомственную комиссию (МВК).

Но важный момент:

➡️ без попытки урегулировать вопрос напрямую с банком МВК, как правило, документы не принимает.

Это последовательная процедура, и перепрыгнуть этапы не получится.

Если не хочется проходить всё это в одиночку и на нервах — такие ситуации имеет смысл отдавать на сопровождение.

По блокировкам 115-ФЗ и 161-ФЗ мы помогаем выстроить позицию, собрать документы и довести диалог с банком до результата.

А вы уже сталкивались с блокировками или пока только слышали чужие истории? Напишите в комментариях 👇