Генпрокурор Аризоны Крис Мэйес выпустила предупреждение о мошенничестве с криптовалютными банкоматами. Жители штата потеряли $177 млн в 2024 г. Запущена новая форма для жалоб.
Генеральный прокурор Аризоны Крис Мэйес в понедельник выпустила предупреждение о мошенничестве по всему штату, предупредив жителей о растущей угрозе мошенничества с криптовалютными банкоматами, поскольку жители Аризоны потеряли более 177 миллионов долларов на этих схемах в 2024 году.
Ее ведомство одновременно запустило новую форму жалобы о мошенничестве, позволяющую жертвам сообщать о потерях в течение 30 дней после того, как они стали жертвами мошенничества.
Предупреждение сделано на фоне усиления широкомасштабных мер по борьбе с мошенничеством с использованием криптокиосков по всей территории США и за ее пределами. ФБР сообщает о 99%-ном всплеске жалоб и общих потерях, превышающих 246 миллионов долларов в 2024 году.
От судебных исков против крупных операторов до всеобъемлющего федерального законодательства — отрасль подвергается критике, поскольку законодатели спешат защитить уязвимых потребителей.
Новые законы Аризоны нацелены на мошенничество с криптокиосками
Мошенники обычно связываются с жертвами посредством непрошеных звонков или текстовых сообщений, выдавая себя за банки, правоохранительные органы или близких, а затем вынуждают их вносить наличные в один из примерно 600 криптобанкоматов Аризоны.
Как только средства поступают в киоск, их практически невозможно вернуть. Только полиция Скоттсдейла уже сообщила об убытках в 5 миллионов долларов в этом году.
«Мошенники все чаще используют биткоин-банкоматы для обмана жителей Аризоны — в прошлом году мошенники украли более 170 миллионов долларов у жителей Аризоны с помощью этих криптокиосков», — заявила Мэйес, добавив, что «Если вас направляют воспользоваться одним из них, существует очень, очень высокая вероятность, что вас обманывают».
Штат также сотрудничает с шерифом округа Явапаи Дэвидом Роудсом для размещения физических знаков «СТОП» на биткоин-банкоматах по всему штату.
Помимо предупреждений, Закон Аризоны о предотвращении мошенничества с лицензиями на криптокиоски, действующий с сентября 2025 года, ограничивает ежедневные транзакции 2 000 долларов для новых клиентов и 10 500 долларов для существующих пользователей.
Операторы теперь должны предоставлять полный возврат средств жертвам мошенничества, которые подают заявление в полицию в течение 30 дней.
В то время губернатор Хоббс также подписал законопроект HB 2749 о создании государственного резерва биткоинов, полностью финансируемого за счет невостребованных цифровых активов.
Судебные иски и обвинения сотрясают отрасль
В то время как Аризона ужесточает меры защиты потребителей, в других местах обостряются судебные разбирательства против некоторых из крупнейших игроков сектора.
Генеральный прокурор Вашингтона, округ Колумбия, Брайан Швальб подал в суд на Athena Bitcoin после расследования, которое показало, что 93% депозитов компании за первые пять месяцев ее работы в округе были напрямую связаны с мошенничеством, при этом средний возраст жертв составлял 71 год, а один житель потерял 98 000 долларов за 19 транзакций.
Компания предположительно взимала неуказанные комиссии до 26%, одновременно применяя строгую политику отсутствия возврата средств жертвам мошенничества.
«Athena знает, что ее машины в основном используются мошенниками, но предпочитает закрывать на это глаза, чтобы продолжать получать немалые скрытые комиссии за транзакции», — заявил Швальб.
Дело Athena далеко не единичное. Федеральные прокуроры в Чикаго отдельно предъявили обвинение Фирасу Исе, генеральному директору Crypto Dispensers, в сговоре с целью отмывания денег после того, как его сеть предположительно обработала 10 миллионов долларов мошеннических и наркотических доходов.
Окружной прокурор Манхэттена Элвин Брэгг присоединился к давлению, призывая законодателей Нью-Йорка криминализировать нелицензионную криптовалютную деятельность и предупреждая о «преступной экономике на 51 миллиард долларов», заявляя, что «Если вы управляете криптобизнесом, вы должны иметь лицензию».
Штаты и страны спешат устранить регуляторные пробелы
Эти правоприменительные действия вызвали законодательные ответные меры на всех уровнях власти.
Законопроект сенатора Дика Дурбина «О предотвращении мошенничества с криптовалютными банкоматами», представленный как Билль S. 710, потребует регистрации в Казначействе, предупреждений о мошенничестве, ограничения транзакций и возмещения жертвам по всей стране, в то время как законодатели Висконсина также представили параллельные законопроекты, нацеленные на 582 киоска штата с ежедневными лимитами в 1000 долларов и строгой проверкой личности.
Международные регуляторы движутся в том же направлении: Новая Зеландия ввела полный запрет на криптобанкоматы в рамках реформ по борьбе с отмыванием денег, а министр внутренних дел Австралии Тони Берк заявил: «Не сомневайтесь, криптобанкоматы — это продукт с высоким риском», после того как AUSTRAC обнаружил, что 85% средств крупнейших пользователей киосков были связаны с мошенничеством.
Аналогично, Спокан, штат Вашингтон, также стал первым городом США, полностью запретившим эти машины после того, как федеральные расследования выявили широкомасштабное мошенничество.
На фоне ужесточения деятельности в отрасли не полностью остановлена. Штат Вашингтон потребовал от Coinme прекратить операции и вернуть 8 миллионов долларов после того, как регуляторы обнаружили, что компания незаконно конвертировала неиспользованные средства клиентов в корпоративный доход, однако Polygon, по сообщениям, рассматривает возможность приобретения фирмы за 100-125 миллионов долларов.
Bitcoin Bancorp также недавно объявил о планах развернуть 200 новых банкоматов в Техасе, где уже работает более 4000 киосков в рамках одной из самых четких регуляторных баз в стране.
Всегда имейте в виду, что редакции могут придерживаться предвзятых взглядов в освещении новостей.
Автор – Anas hassan