Можно ли "попасть" за перевод по незнакомым реквизитам? Как минимум попасть к жуликам можно на "раз-два", и это будут даже не получатели перевода!
Сегодня все скучно и кратно, без искрометных диалогов и шуток, просто свежая информация.
Предыстория от приятеля, у которого жена чуть не вляпалась в достаточно интересный разводняк.
Все наши прочие разборы тут:
Котику помочь!
Где-то в соц.сетях сердобольная супруга узрела пост о помощи зверью. Никаких подозрений, т.к. группа местная-региональная, волонтеры реальные, даже когда-то чем-то ей помогали со зверями (у них 3 собаки в частном доме). Подписана она на ее давно и по факту сомнений в добросовестности не было и нет.
В группе сбор обмороженному коту, она кидает копейку в 150 рублей и занимается своими делами дальше.
На следующий день – звонок.
На связи псевдо-уполномоченный следователь по особо влажным делам Бубубу-какой-то, называет ее ФИО, оглашает дату, время и сумму перевода. Интересуется - было?
- Было, - отвечает она. А что скрывать?
После чего грозным голосом радует, что денежки ушли злобных экстремистам из страны 404, а ей грозит дом-турма вплоть до пожизненного.
На робкие вопросы «Да как-так-то, я ж ребят знаю» грубо обрывает, мол, «продались ваши ребята» и требует немедленно отойти в тихое, конфиденциальное место (фоном дети шумели).
Дальше все по схеме: мы понимаем бла-бла, что вы не знали. Это хорошо для вас. Вы свидетель. Возьмем показания, снимем переписку с вашей стороны с этой группой.
Все условно-логично, кроме того, что по телефону такие дела НЕ ОБСУЖДАЮТ!!!
Либо вызывают, либо приезжают. Иного не дано!!
К счастью, после бредятины про «декларирование денег и ценностей вместо обыска» до нее ситуация прояснилась и звонящий был максимально невежливо отправлен в паломничество к мифической горе.
Далее звонки, угрозы в мессенджере, опять звонки. СМС-спам из МФО с попытками авторизаций и пугалкой «ща на тебя кредиты возьмем» и так далее. К вечеру у нее закончился мат, а с ним – и звонки.
Откуда дровишки?
Большинству наверняка интересно, откуда жулье-то узнало данные? Естественно, что первые претензии пострадавшая пошла предъявлять волонтерам. А у тех уже пост: мол, граждане-подписчики, в курсе проблемы с жуликами, НЕ ШЛИТЕ чеки в чаты!!!
Все проще пареной репы. Львиная доля переводящих срочносборщикам делится чеками о переводах то в чат, то в комменты, то куда угодно. Я не в курсе, зачем надо ПУБЛИЧНО делиться 100-рублевыми чеками на благотворительность, но, видимо, кому-то надо.
Жулье, по всей видимости, берет учетные записи с чеками, выявляет номер телефона учетной записи (если есть такая возможность, хотя у некоторых он открыто указан) и далее по отработанной схеме.
То есть это одна из немногих схем БЕЗ КОДОВ вообще. Вам сразу звонит «жулик второго этапа» и начинает вливать угрозы.
А это реально?
Такой вопрос тоже часто задают. Мол, перевел денежку по реквизитам, а тебе р-р-рааз и вменили финансирование чего-то там. Если реквизиты засвечены всякими нелегальными элементами.
Тут я не буду кривить душой и честно скажу, что непонятный перевод непонятно куда МОЖЕТ доставить вам проблем. Как минимум в виде опросов-допросов.
Обвинить в финансировании без умысла на такое финансирование сложно, а умысел доказывается в том числе в контексте осознания и понимания цели перевода. Т.е. вы должны знать, понимать и осознавать, что вы кого-то другого финансируете, кроме того самого кота.
Если вам под видом «аванса за товар» подсунули «грязные реквизиты», а потом вдруг про это узнали компетентные органы – то ничего, кроме нервотрепки и испуга, если где надо и у кого надо включится «красный флаг», вам не грозит. Но даже этого много.
В идеале, если серьезно параноить на эту тему, я советую:
- Не пользоваться прямыми переводами на карту незнакомым людям без крайней необходимости. Нынешний масштаб различных решений позволяет организовать и сборы, и переводы, и оплату массой самых разных способов.
- «Пробивать» полученные реквизиты как минимум простым поиском в сети и прочими общедоступными средствами идентификации. Можно много чего интересного найти.
- Сохранять всю историю/источник получения реквизитов и сути перевода: переписка, скрины и так далее. Обязательно в российских мессенджерах и социальных сетях. МАХ, ВК и так далее. Т.е., если по телефону договорились о чем-то с кем-то – просите продублировать текстов.
Такие вот дела…
«Нравлик» и бдительность, пожалуйста!
Не забываем подписаться:
ВКонтакте || Телеграм || MAX || Одноклассники || RuTube
💸 Донаты приветствуются: поддержать автора канала на кофеек можно по кнопке ниже или по этой ссылке.