С начала февраля финансовые учреждения корректируют правила осуществления карточных переводов: изменяются предельные суммы, комиссионные сборы и параметры контроля за транзакциями. Знакомые всем переводы по-прежнему доступны, однако пользоваться ими по-старому уже не получится.
Лимиты и комиссионные
Многие банки снижают ежемесячные лимиты для бесплатных переводов и вводят или увеличивают комиссии, особенно при переводах на карты других банковских организаций.
Теперь перед отправкой денежных средств крайне важно обращать внимание на уведомления в приложении: какой остаток доступен в рамках бесплатного лимита и какой размер комиссии будет удержан за конкретный перевод.
Ужесточение контроля за операциями
Усиливаются проверки подозрительных транзакций в связи с требованиями по противодействию легализации незаконных доходов и мошенническим действиям.
В зону внимания попадают крупные единовременные переводы, систематические поступления от большого числа отправителей и частые перемещения средств между несколькими картами. В подобных ситуациях банк может запросить объяснения или временно приостановить проведение операций.
Переводы в качестве оплаты за услуги
Банковские структуры более активно разграничивают персональные переводы между близкими людьми и завуалированные расчеты за товары и услуги.
Если карта регулярно используется в качестве "кассы" для незарегистрированной предпринимательской деятельности, возрастает вероятность блокировки, запросов документов и заинтересованности со стороны налоговых органов.
Рекомендации для клиентов
Пользователям банковских карт уже сейчас целесообразно ознакомиться с обновленными тарифами и лимитами в мобильном приложении или на официальном сайте банка.
Для осуществления крупных и регулярных платежей (арендная плата, оплата услуг) надежнее использовать официальные способы с указанием назначения платежа и банковских реквизитов. А по нестандартным суммам – хранить подтверждающие документы, чтобы при возникновении вопросов со стороны банка оперативно предоставить разъяснения о происхождении и цели перевода.