Центральный Банк России объявил о росте количества обращений граждан, столкнувшихся с блокировкой банковских счетов и карт вследствие действий, предусмотренных Федеральным законом №161-ФЗ. Для защиты простых россиян от необоснованных ограничений планируется внести изменения в работу информационной системы, содержащей сведения о лицах, подозреваемых в мошеннических действиях.
✅ Какие нововведения ждут пользователей?
Регулятор предложил дифференцированный подход к длительности нахождения гражданина в базе. Теперь срок пребывания там будет зависеть от частоты нарушений. К примеру, первое попадание в реестр повлечет временную приостановку пользования услугами финансовых организаций сроком на один год.
❗ Что такое база мошенников?
Это информационная система, созданная для хранения сведений о противоправных действиях клиентов банков. Сюда направляются жалобы потерпевших, информация о сомнительных транзакциях и случаях снятия наличных без ведома владельца счета. Система помогает финансовым учреждениям оперативно реагировать на потенциальные угрозы.
🧐 Как попасть в базу мошенников?
Существует несколько путей попадания в черный список:
- Передача своей банковской карты третьим лицам (например, продажа или передача злоумышленникам)
- Участие в схемах вывода денежных средств («дропперство»)
- Игнорирование запросов банка относительно проведенных операций (при наличии подозрений)
При выявлении подозрительной активности банк имеет право временно ограничить использование ваших карт и счетов. Вам потребуется объяснить причины перевода или платежа документально (чеками, договорами, расписками).
🛡️ Последствия попадания в базу
Для лиц, чьи данные попали в систему, последствия зависят от тяжести нарушения:
- Заморозка карт и ограничение переводов без судебного решения
- Блокировка новых счетов и отказ в открытии новых карточных продуктов
- Ограничение лимитов движения средств по имеющимся счетам (до 100 тысяч рублей в месяц)
- Возможная проверка органами правопорядка и Росфинмониторингом
Особенно строгие меры применяются, если сведения поступили непосредственно от правоохранительных органов. Тогда возможен полный запрет на пользование мобильным приложением и личным кабинетом.
😳 Я попал в базу мошенников. Что делать?
Первым делом обратитесь в службу поддержки вашего банка, чтобы выяснить причину блокировки. Затем соберите пакет документов, подтверждающих законность проведённых вами операций:
- Чеки, подтверждающие покупки
- Договоры аренды, купли-продажи и прочие финансовые соглашения
- Расписки по займам
- Выписки из других банков по собственным платежам
- Подтверждение родственных связей (для платежей близким людям)
Собрав необходимые бумаги, составьте обращение в Центральный Банк через специальную форму на портале государственных услуг. Ваше заявление рассмотрят в течение 15 рабочих дней.
💬 Хотите поделиться своим мнением по этому поводу? Напишите комментарий ниже!
Добрый Гном.
Финансового благополучия.
Читайте также: