История началась с безобидных обсуждений в авточатах: люди начали писать, что им приходят запросы от налоговой и таможни. Сначала подумали – фейк. Но на деле оказалось, что проблема массовая и весьма серьезная.
По данным BAZA, россиянам начали приходить запросы по поводу покупки автомобилей у иностранцев за наличные или криптовалюту. И суммы штрафов, мягко говоря, неприятные.
Разберёмся, что происходит и почему обычная покупка машины может закончиться судом и штрафом до 40% от её стоимости.
Как люди попадают на штраф
Сценарий обычно выглядит так:
Человек, сам или через посредника, находит выгодный вариант с тачкой. Продает иностранец. Чтобы избежать лишней бюрократии – стороны рассчитываются наличными или криптовалютой.
Сделка завершена. Все довольны.
А через год… или даже через три – приходит запрос из налоговой или таможни, с требованием объяснить способ оплаты.
И тут начинается самое неприятное.
Что говорит закон
По российскому законодательству валютного контроля, расчёты между резидентом РФ и иностранцем должны проходить только через уполномоченный банк. Это правило действует независимо от валюты.
Запрещено:
- передавать наличные;
- платить криптовалютой;
- переводить деньги на зарубежные карты (ха-ха, большая половина таких переводов просто не пройдут из-за санкционных блокировок, но сейчас не об этом);
- использовать любые обходные схемы.
Ограничения распространяются даже на те случаи, когда покупка авто была для личного пользования.
Какие последствия
Если выяснится, что расчёт прошёл вне банковской системы – штраф составит от 20% до 40% суммы сделки.
Как вам такое, а?
Причём запрос может прийти спустя годы – данные по сделке могут проверить задним числом. Срока давности нет. Хоть три года прошло, хоть пять лет, хоть десять.
Реальные истории
Екатеринбург
Женщина купила автомобиль у гражданина Китая и передала деньги наличными.
Итог:
- суд;
- штраф 600 000 рублей.
Она просто хотела избежать лишней бумажной волокиты, покупала «Ларгус».
Кемерово
Мужчина приобрёл автомобиль у иностранца за 20 млн рублей.
Через два года ему пришёл запрос из таможни: явиться для объяснений, предоставить договор, ПТС и остальные документы, уведомить налоговую.
Если подтвердится наличный расчёт, штраф может составить от 2 до 8 млн рублей.
Почему проверок стало больше
По информации региональных ведомств, практика проверок существовала и раньше, но сейчас контроль усилился.
Запросы уже приходят из таможен Краснодара, Новошахтинска и других регионов.
Цель – соблюдение валютного законодательства.
Можно ли «обойти» систему
В профильных чатах вовсю обсуждают «лайфхак»: якобы можно заявить, что расчёт ещё не произведён и будет выполнен в течение трёх лет. Но что-то нам подсказывает, подобные схемы не гарантируют безопасности, а наоборот – могут создать ещё больше проблем. Так что аккуратнее. Если попали в такую ситуацию – лучше не заниматься самодеятельностью, а обращаться к толковому юристу.
Но крипта же анонимная
Была десять лет назад, а сейчас ее уже давно научились отслеживать как налоговая, так и другие структуры. Поэтому если факт оплаты будет установлен, то это также считается нарушением валютного законодательства.
Такие дела.
Больше полезного контента по крипте найдете у нас в Телеге. Кому интересно – вэлкам 🤝