💵 Сколько нужно купить ОФЗ для получения 50 000 ₽ в месяц?

Продолжаем богатеть на облигациях. Сегодня с вами разберемся, а сколько и каких ОФЗ необходимо приобрести, чтобы выйти на 50 000 рублей в месяц.

На нашем фондовом рынке, особое внимание приковывает инвесторов инструменты с фиксированным доходом. Самый популярный инструмент – Вим – Ликвидность, LQDT. Хотите получать доход, близкий к ставке, то вам к этим ребятам.

Шалом, православные! Вот уже 4 года и 5 месяцев я инвестирую в фондовый рынок моей любимой Российской Федерации. В моем телеграм-канале я открыто делюсь своим опытом, мыслями и переживаниями, также публикую все свои покупки.

Также огромной популярностью у инвесторов пользуются корпоративные облигации, которые дают премию к ключевой ставке.

А за здоровым сном и более-менее приемлемой доходностью, обращаемся к Минфину, и его облигациям федерального займа (ОФЗ). Последние выпуски ОФЗ самые жирные по купонным выплатам и торгующиеся чуть ниже номинала, про них сегодня и поговорим.

Ставка ЦБ на сегодняшний день 16%, а ОФЗ дают в среднем 14-15%. Такую доходность сейчас можно зафиксировать на долгий срок, а если у вас есть еще необходимая сумма, то вы можете создать себе стабильный денежный поток.

💰 5 ОФЗ с самыми высокими купонами

Рассмотрим 5 ОФЗ, а потом пройдемся по альтернативным вариантам в корпоративном секторе.

Итак, для того, чтобы получать 50 000 ₽ придется закинуть в наше любимое казино и прикупить ОФЗ на:

● 26253 - 4 221 648 ₽

● 26254 - 4 207 761 ₽

● 26248 - 4 273 440 ₽

● 26247 - 4 263 616 ₽

● 26250 - 4 312 040 ₽

Получается, что исходя из расчетов простой математики (комиссиями пренебрегаем, кому интересно, комиссию своего брокера можете прибавить сами, правда, легче вам от этого не станет) для того, чтобы купоны обеспечивали ежемесячный денежный поток 50 000 рублей в месяц, необходимо вложить в районе 4,2-4,3 млн рублей.

💵 Альтернативные варианты (корпораты)

Тут уже повеселее и полегче в плане капитала, который вам необходим для получения денежного потока в размере 50 000 ₽ на каждый месяц. Собрал для вас средние доходности по кредитным качествам эмитента от ААА до А-. Рейтинг ВДО обходим стороной.

Получается следующая картина:

(ААА) - 4 045 853 ₽

(АА+) - 3 833 865 ₽

(АА) - 3 778 337 ₽

(АА-) - 3 337 041 ₽

(А+) - 4 560 830 ₽

(А) - 2 918 287 ₽

(А- ) - 2 596 278 ₽

Как видите, сумма уменьшилась (в рейтинге А-) почти в два раз по сравнению с ОФЗ.

💡 Вместо заключения

Позвольте выскажу снова свои оценочные суждения и мысли в виде моего около финансового бреда, следите за руками.

Бесплатного сыра не бывает. Рынок нам инвесторам платит за взятый нами риск (будь то ОФЗ, акции или любые другие инструменты). Чем выше риск потери капитала, тем выше доходность, которую мы можем с вами получить.

Фиксируя доходность в ОФЗ на долгие годы вы сталкиваетесь с обычным инфляционным риском, так как 14% годовых через 5 лет вашего фиксированного дохода, это уже совсем другие 14% (а возможно, они уже превратились в 6%) и вы получаете что-то около официальной инфляции. Зато крепко спите. Наша страна нас бережет, сначала вручает ОФЗ, потом забирает все через инфляцию.

Выбирая корпораты, а у них сроки погашения явно короче, чем у ОФЗ, вы скорее всего свой капитал и приумножите, и обгоните ту же самую инфляцию. Но тогда перед вами встанет вопрос, когда у вас появится высвободившийся кеш, куда его пристроить? У меня нет хрустального шара, но что-то мне подсказывает, что к тому моменту и ставочка будет пониже, да и доходности у тех же корпоратов подсдуются, придется искать что-то, что дает рынок и после 1-2 лет жирных выплат, вам возможно, станет немного грустно.

Но существует на свете то, что нельзя напечатать (а ОФЗ, LQDT, корпораты – это все деньги, а деньг –это долг, который государством подпечатывается и размазывается по всем нам инфляцией), например, золото, акции, комнедвига, которая несет чуть больше риска волатильного (не путать с риском существования компании), но и доходность через определенный промежуток времени может вас сильно удивить в хорошем смысле, но это уже совсем другая история.

В своем портфеле облигациям выделил 10% от общего, остальные 90% – акции и золото (в любом его проявлении).

В облигациях минимальная концентрация на одном эмитенте. Можно сказать, spray and pray. Диверсификация – наше все, холодная голова и здравый рассудок, что в один прекрасный солнечный день, кто-то может дефолтнуться (кроме ОФЗ, конечно)) ). Всех обнял! 💙

❗ Сервис, где веду учет инвестиций!

Поставьте лайк 👍, если вам понравилось, для меня это самая лучшая поддержка!

Еще больше интересного в моем телеграм-канале. Подписывайтесь, чтобы не потеряться, в нем рассказываю о своих покупках, обозреваю актуальные новости, делюсь своим опытом инвестирования.

💘 Полезное: