Торговля криптовалютой с кредитным плечом - один из самых популярных способов значительно увеличить потенциальную доходность сделок, однако для новичков этот инструмент часто может показаться сложным и непонятным.
Без хотя бы базового понимания принципов маржинальной торговли работа с кредитным плечом может сопровождаться повышенными рисками, поэтому перед началом важно хорошо разобраться в ключевых особенностях и механике такого вида торговли.
В этой статье мы разберем основы торговли криптовалютой с кредитным плечом простым языком, рассмотрим, как работает механизм маржи, какие риски сопровождают использование плеча, чем такая торговля отличается от обычной и какие платформы подходят для начала работы.
Что такое торговля криптовалютой с кредитным плечом: определение маржинальной торговли
Торговля криптовалютой с кредитным плечом, или как ее еще называют - маржинальная торговля является видом торговли, где используются преимущественно заемные средства биржи.
С кредитным плечом трейдер может открывать позиции на сумму, значительно превышающую его депозит.
Собственные средства трейдера выступают в роли залога (обеспечения), на основании которого платформа предоставляет дополнительный капитал для открытия сделки. Благодаря этому трейдер может зарабатывать на движении цены конкретной криптовалюты значительно больше.
Простой пример:
- У трейдера есть 1.000 USDT;
- Он выбрал размер плеча x10;
- Он сможет открыть позицию на 10.000 USDT.
Как работает и для чего нужен механизм кредитного плеча в торговле криптовалютой: простое объяснение
Кредитное плечо в любой схеме маржинальной торговли выступает в роли множителя. Оно умножает размер позиции относительно собственного депозита трейдера соразмерно своему размеру.
Умножая размер позиции трейдера, кредитное плечо умножает и его потенциальный доход, равно как и умножает его потенциальные убытки.
Пример к вопросу о том, для чего нужен механизм кредитного плеча:
Представим трейдера Васю, который сделал депозит в 1.000 USDT на биржу.
Он уверен в росте биткоина и хочет его приобрести, далее у него есть два пути:
- Купить биткоин на свои собственные средства. Тогда он сможет купить биткоин лишь на 1.000 USDT - просто и без изысков.
- Купить биткоин с подключением маржинального финансирования. Тогда он сможет купить биткоин на сумму, превышающую его собственный депозит соразмерно размеру плеча, как правило - до x20.
В первом случае при росте биткоина на 10% Вася заработает 100 USDT, а вот во втором случае при росте биткоина на 10% Вася заработает 2.000 USDT, ведь процентаж прибыли будет считаться не от 1.000 USDT, а от 20.000 USDT.
Кредитное плечо позволило Васе заработать в 20 раз больше, чем он мог бы заработать используя только собственные средства.
Но если бы в вышеописанном случае биткоин не вырос, а упал - была бы совершенно обратная и крайне неприятная ситуация.
Основные риски при торговле криптовалютой с кредитным плечом: умножение убытков и их последствия
Основополагающим риском при торговле криптовалютой с кредитным плечом является умножение убытков - история, прямо противоположная умножению прибыли.
Когда цена криптовалюты идет против позиции трейдера - убытки умножаются на размер кредитного плеча, а слишком большие убытки могут привести к следующим последствиям:
- Маржин-колл. Ситуация, когда биржа уведомляет трейдера о приближении к критической отметке по убытку, когда его залог не сможет обеспечить работу плеча. Биржа попросит либо внести дополнительное обеспечение, либо закрыть позицию в минус самостоятельно;
- Ликвидация. Ситуация, когда критическая отметка по убытку была пройдена. Биржа принудительно закроет позицию трейдера и спишет весь его залог в счет уплаты долга.
Критическая отметка (точка ликвидации) определяется довольно просто: разделите цифру 100 на размер кредитного плеча, получите значение в процентах, на которое может отклониться цена актива против вашей позиции.
Именно поэтому торговля с кредитным плечом требует максимально строгого риск-менеджмента и четкой дисциплины.
Чем торговля криптовалютой с кредитным плечом отличается от обычной: главные различия
Торговля с кредитным плечом, де-факто, является лишь надстройкой над обычной (спотовой) торговлей. Надстройкой, которая предусматривает возможность использования заемных средств.
Несмотря на все это торговля с кредитным плечом концептуально отличается от спотовой:
- Есть возможность заработать как на росте, так и на падении стоимости криптовалюты;
- Получаемая прибыль в разы выше, равно как и убытки;
- Существует риск ликвидации, когда убытки достигнут критического значения;
- Взимается дополнительная комиссия (плата) за использование заемных средств.
Если подытожить - торговля с кредитным плечом подойдет тем, кто хочет заработать больше при относительно небольших вложениях и предпочитает активный формат торговли, а не просто “купил и забыл”.
Как выбрать платформу для торговли криптовалютой с кредитным плечом: основные критерии
Выбор платформы для торговли криптовалютой с кредитным плечом - очень важный момент при планировании маржинальной торговли.
Ошибка в выборе может привести к тому, что ваша торговля будет невыгодной и неэффективной, и что хуже - убыточной, особенно если на платформе запутанные условия и высокая ставка по маржинальному финансированию.
Ниже - 5 весомых моментов, на которые стоит обращать внимание при выборе платформы для маржиналки:
- Репутация и отзывы. Эти два момента могут дать представление о надежности выбираемой платформы;
- Высокая ликвидность. Чрезвычайно важный момент в торговле с плечом, ликвидность влияет на точность и скорость исполнения ордеров;
- Прозрачность условий. Маржиналка очень чувствительна к условиям, они должны быть прозрачны, без сложных условностей;
- Размер комиссии и платы за финансирование. Момент, который напрямую влияет на размер вашей прибыли - комиссии и плата за финансирование должны быть приемлемо рыночные;
- Поддержка. На платформе должна быть нормальная круглосуточная техподдержка, желательно русскоязычная.
Где торговать криптовалютой с кредитным плечом: ТОП-3 платформы для выгодной и безопасной маржинальной торговли для новичков
От теории - к конкретике. Ниже - ТОП-3 платформы для выгодной и безопасной маржинальной торговли.
Это криптобиржи с хорошей репутацией, которые продолжают работать на российском рынке.
1. ABCEX
Криптобиржа, ориентированная преимущественно на российский рынок. Предлагает простую и понятную модель работы кредитного плеча, вкупе с интуитивно-понятный интерфейсом это делает ее отличным выбором для новичков.
Отметим наличие маржинальной крипто-фиатной пары USDT/RUB - криптоаналог очень актуальной для россиян пары доллар-рубль, которым можно торговать круглосуточно и без лишней бюрократии, в отличие от традиционных брокеров.
Перечислим основные условия маржиналки ABCEX:
- Максимальный размер кредитного плеча x20;
- Беспроцентный период до 60 часов (36 часов и далее до 14:00 по МСК следующего дня);
- Плата за маржинальное финансирование 0.1% в сутки после окончания беспроцентного периода;
- Спотовая комиссия 0.07-0.09% - одна из самых низких на рынке.
Отметим также удобные возможности ввода-вывода средств на баланс биржи ABCEX наличными рублями - делается это во многих городах России в официальных офисах ABCEX.
2. MEXC
Одна из крупнейших международных криптобирж, предлагающая широкий выбор торговых пар, высокую ликвидность и широкий функционал маржинальной торговли, включая гибкие настройки кредитного плеча и риск-менеджмент инструменты.
3. BingX
Платформа ориентирована как на новичков, так и на опытных трейдеров, предлагая удобный интерфейс, базовые инструменты риск-менеджмента и широкий выбор активов для торговли с кредитным плечом.
Как устроена торговля криптовалютами с кредитным плечом на практике: пошаговое руководство для новичков
Мы уже выяснили, что торговля криптовалютами с кредитным плечом позволяет увеличивать объем позиции за счет заемных средств биржи, где собственный баланс используется как залог.
Перейдем к практической части, ниже - практическое руководство для новичков на примере биржи ABCEX.
Шаг 1. Подготовьте аккаунт:
Зарегистрируйтесь на бирже, пройдите верификацию личности и пополните баланс - средства на счете будут использоваться как обеспечение для заемных средств.
Шаг 2. Подключите заемные средства:
Подайте заявку на подключение маржинального финансирования или свяжитесь с менеджером биржи.
Перейдите в раздел "Активы > Овердрафт" и убедитесь, что лимит заемных средств доступен.
Проверьте наличие обеспечения - на ABCEX требуется от 5% от суммы доступного овердрафта.
Шаг 3. Настройте параметры сделки:
Перейдите в раздел "Спот".
Выберите торговую пару, укажите тип ордера и объем позиции, который планируете открыть с использованием кредитного плеча.
Шаг 4. Откройте позицию с плечом:
Активируйте опцию "Использовать овердрафт" перед подтверждением сделки и разместите ордер - заемные средства автоматически подключатся к позиции.
Шаг 5. Контролируйте позицию:
Следите за размером задолженности и уровнем обеспечения.
Учитывайте, что при активной задолженности заемные средства и часть залога временно недоступны для вывода.
После окончания беспроцентного периода начисляется плата 0.1% в сутки на сумму долга.
Шаг 6. Закройте сделку и погасите задолженность:
После завершения торговли перейдите в раздел "Активы > Овердрафт".
Погасите задолженность:
- За счет средств, полученных после закрытия позиции;
- Либо путем дополнительного пополнения счета.
После полного погашения долга ограничения снимаются, а средства становятся доступны для дальнейшей торговли или вывода.
Заключение
Торговля криптовалютами с кредитным плечом может значительно увеличить возможности заработка, но требует внимательного и серьезного подхода.
Понимание механики плеча, контроль рисков и дисциплина в сделках превращают маржинальную торговлю в действительно эффективный рабочий инструмент, который при грамотном использовании способен быть стабильно прибыльным.