Всё чаще мы слышим истории о том, как P2P-пользователей блокируют по 115-ФЗ, вызывают в полицию и пугают «серьёзными последствиями».
Но действительно ли это массовое явление, или лишь редкие случаи, которых можно избежать, если понимать правила игры?
Сам я до сих пор регулярно использую P2P и за годы своей деятельности у меня ни разу не возникало и малейших проблем с мерчантами, банками или законом.
Все это не удача и не везение, а результат понимания базовых механик. Ниже я подробно расскажу, что нужно знать, чтобы спокойно пользоваться P2P.
Общие советы по P2P
Первое, что нужно понимать: по факту банки борются не с криптовалютой, а с непонятными входящими переводами от физических лиц.
Любая подобная операция может быть трактована как отмывание денег или незаконный оборот валюты, поэтому P2P операции и выглядят подозрительно.
Второе: большинство, когда выбирают мерчанта на P2P, смотрят только на курс, но это критическая ошибка, ведь это наименее важный параметр из всех!
Максимум внимания на количество сделок и процент их выполнения. Работайте только с мерчантами от 1000 сделок и от 98% их выполнения.
Третье: если продавец в процессе сделки меняет свои условия, что были у него в описании изначально, то сразу отменяйте ордер и больше не работайте с ним!
Также не стоит совершать сделки за пределами биржи (например, в Телеграм) и не нужно переводить деньги на зарубежные банки или карты.
Четвертое: обязательно протестируйте мерчанта на небольшую сумму и только, если взаимодействие устроило на 100%, то переводите основную сумму.
После рекомендую добавить исполнителя в избранное на бирже и в будущем стараться работать только с ним, даже если курс становится менее выгодным.
Пятое: если покупаете USDT за местную валюту (рубли), то фиксируйте весь процесс перевода на камеру, от входа в приложение банка до итогового чека.
На записи должно быть видно всё: кто, кому, какой банк, сумма, дата и т.д. В 99% эта информация не понадобится, но лучше её иметь и хранить от месяца!
А если Вы новичок в крипте, но желаете глубже изучить тему, понять, что такое блокчейн и как там всё работает, то вот ЕДИНСТВЕННОЕ ВИДЕО, которое Вам нужно посмотреть! [YouTube/Dzen]
Покупка USDT за фиат
Подробно описывать весь процесс покупки, что и куда нажимать в этой статье я не планирую, так что, если вы новичок в теме крипты, то читайте вот этот пост.
Работа с "большой" и "маленькой" суммой будет отличаться, поэтому сначала освещу покупку на сумму до 50 000 рублей, а потом о более значительных.
- Основной риск при покупке криптовалюты за рубли - это мошенник мерчант, и чтобы его избежать, следуйте правилу: "от 1000 сделок и 98% выполнения".
- НЕ пишите в "Назначении платежа": крипта, P2P, возврат долга, подарок и т.д. Если мерчант говорит указывать это, смело отказывайтесь от работы.
- НЕ совершайте более 2-3 платежей в месяц и особенно в течение одной недели, делайте это равномерно и каждый раз на разные суммы.
Если вдруг получится так, что после перевода позвонит банк и спросит о назначении платежа, не стоит уворачиваться, а скажите как есть.
Покупка крипты в РФ не запрещена, а банку нужно просто убедиться, что вы адекватно мыслящий человек и не переводите деньги мошенникам.
Возможности для заработка на крипте я публикую у себя в Телеграм канале, там только простые и доходные стратегии. Подписывайтесь!
Вывод USDT в фиат на карту
Вывод денег обычно считается более рисковым, чем пополнение, но я как раз чаще вывожу, чем покупаю и опять же, уже более 5 лет работы и всё отлично!
Получение "большой" и "маленькой" суммы будет отличаться, поэтому сначала освещу продажу на сумму до 50 000 рублей, а потом о более значительных.
- Как и при покупке, следуйте правилу: "от 1000 сделок и 98% выполнения", а также не смотрите на курс при выборе подходящего предложения.
- Даже НЕ рассматривайте мерчантов, которые предлагают занести деньги в более чем 1 платёж, так как именно в этих случаях есть шанс блокнуть карту.
- Выбирайте мерчантов, которые пополнят баланс карты через банкомат. Последние годы только так вывожу, но таких торговцев не сильно много.
- Заведите карты разных банков и чередуйте получение денег, например: раз приняли на Т-банк, потом на Альфу, а в следующий на Сбер и так по кругу.
Если у вас ещё нет карты Т-банка или Альфа-банка, то можете завести их по моим ссылкам, и кроме бесплатного обслуживания получите деньги бонусом!
Оформить дебетовую карту Т-банка [Клик]
Оформить дебетовую карты Альфа-банка [Клик]
Ввод и вывод больших сумм
Если речь идет о разовом пополнении от 100 000 рублей или ещё более значимых сумм, то в таких случаях все же лучше избегать P2P на биржах.
- Множество крипто-блогеров готовы обменивать свои USDT на валюту, конкретные паблики называть не буду, но подобного много, изучайте.
- Лучший вариант - это проверенный обменник в вашем городе, если живёте в крупном городе, то такие точно есть. Только читайте отзывы перед визитом!
- Если обменника нет, то от себя могу порекомендовать @thehermesex
Работают они через Телеграм, но есть офис в Москве, Санкт-Петербурге, Стамбуле, Берлине, Париже, Праге и других крупных европейских городах.
Обменник работает с 2016 года, и у него накопились тысячи живых отзывов. Плюс они следят за чистотой фиата и крипты, а значит - никаких "грязных" денег!
Обменивать можно как онлайн, так и в самом офисе. К каждой сделке подход индивидуальный, и я сам обмениваю крупные суммы у них уже несколько лет.
Переходите по ссылке @thehermesex и напишите, что пришли от Кэпа, тогда администратор предоставит вам более выгодные условия обмена!
Повышаем "выживаемость" карты
В этот раздел я поместил рекомендации, благодаря которым ваша карта будет восприниматься банком лояльней, а значит, и риск блокировки будет ниже.
- Обязательно совершайте регулярные покупки с "крипто-карты", НЕ стоит открывать Озон карту и переводить с неё деньги на Сбер... НЕТ!
Оплачивайте коммуналку, продукты, налоги, штрафы и прочие бытовые расходы с той карты, на которую выводите (или покупаете) криптовалюту.
Всё это позволяет выглядеть вам в глазах банка, которым пользуетесь, реальным человеком, а не подозрительной личностью, что гоняет деньги с карты на карту.
- Рекомендую оформить платную подписку в приложении банка, который используете для P2P. У Сбера - Прайм, у Т-банка - PRO, у Альфы - Смарт.
Совет дал мне знакомый, который работает в банке, он сказал что: "Менеджеры охотней "закрывают глаза" на переводы клиентов с оплаченной подпиской".
Конечно, это не даёт вам 100% иммунитет, но если вы придерживаетесь всех правил выше, то это ещё сильнее снизит ваши риски на блокировку карты.
- Откройте брокерский счёт в банке, через который работаете с P2P, и хотя бы раз в месяц покупайте/продавайте акции на сумму от 1000 рублей.
Совсем необязательно собирать портфель из акций, просто "поспекулируйте" на комфортную для себя сумму, важен именно стабильный оборот, а не капитал.
Как и с прошлым советом такой клиент для банка интересней большинства других, ведь он напрямую зарабатывает на вас, а как говорят: "Рука руку моет".
Открытие брокерского счёта в Альфа-банк [Клик]
Открытие брокерского счёта в Т-банк [Клик]
- Зарегистрируйте доп. аккаунт на крипто-бирже на жену, мать, отца или брата, плюс оформите для подобной работы банковские карты.
Делать это необязательно, но если планируете вводить/выводить большие суммы, то, чтобы не выглядеть подозрительно, лучше диверсифицироваться.
Хоть крипта у нас в стране и разрешена, но чтобы лишнего не провоцировать банк, лучше создать себе ещё хотя бы один доп. аккаунт для работы.
Знаете ещё какие-либо полезные советы, связанные с P2P? Обязательно делитесь ими в комментариях. Лучшие отмечу Капитанским лайком!
Если желаете разобраться в крипте глубже и начать стабильно зарабатывать, а не просто собирать знания по кускам, то регистрируйтесь на бирже по моей ссылке ниже и после вступайте в БЕСПЛАТНУЮ закрытую Telegram-группу.
Там я показываю свои DeFi-стратегии, объясняю, как их повторить, делюсь торговыми роботами и другими инструментами с реальной доходностью.
Всё БЕСПЛАТНО - единственное условие доступа: быть моим рефом на бирже!
Регистрируйтесь на BingX и получите бонусом $30 [Клик]
Реферальный код: capcrypto