Так как моя цель - это создать накопления для пенсии и получать потом ежемесячный пассивный доход, то для себя я создала табличку, чтобы немного упорядочить информацию по моим активам.
Это не самый идеальный вариант, но пока что пусть будет так.
Тут я вношу все акции и облигации с выплатами по месяцам. Для меня удобно, что видно сразу весь год. Зеленым цветом я отмечаю то, что уже есть. Белым выделены ОФЗ, которые я хочу приобрести, чтобы выстроить "лесенку" по выплатам и таким образом закрыть все месяцы.
По суммам выплат еще надо довести до ума, так как выплаты по акциям я вписала уже за вычетом налога, а по ОФЗ купоны полностью. Они так и поступают на счет. Поэтому и в табличке, получается, отображается информация о том, сколько фактически поступило на счет. А налог с купонов уплачивала в конце налогового периода (через год). Да, немного запутанно, понимаю😅
Порядок потребен лишь глупцу, гений властвует над хаосом. (Альберт Эйнштейн)
В общем, есть куда усовершенствовать табличку :)
Также есть у меня визуализация выплат. На диаграмме наглядно видно в какие месяцы наибольшие выплаты, а в какие наименьшие. Вообще в идеале было бы плюс/минус выровнять все месяцы по выплатам, чтобы в течение года поток был одинаковым.
Также установила для себя минимальную сумму по купонам и дивидендам в месяц, которую хотелось бы достичь на данном этапе. И указала процент выполнения этой цели. Какой-то особой смысловой нагрузки эта информация не несет, но небольшой элемент игры появляется. Ну и заветная зеленая галочка о выполнении даже маленькой цели дает дополнительный стимул и радость.
Пусть и не идеально, но движемся дальше :)