ЕС добавил Россию в список юрисдикций с повышенным риском отмывания денег и финансирования терроризма

ЕС добавил Россию в список юрисдикций с повышенным риском отмывания денег и финансирования терроризма.

Это не запрет на платежи и не автоматическая блокировка переводов. Это регуляторный сигнал: европейские банки и другие «обязанные субъекты» должны применять усиленную проверку (Enhanced Due Diligence, EDD) ко всем операциям, где есть российский контур — клиент, контрагент, бенефициар, происхождение средств, цепочка поставки и т.д.

Что изменится на практике для ВЭД:

✅ Больше запросов документов — источник средств, экономический смысл платежа, договорная база, подтверждение поставки/услуг, бенефициары.

✅ Дольше сроки платежей — операции чаще будут уходить на ручной комплаенс-контроль.

✅ Выше риск отказов — не все банки и платёжные провайдеры готовы работать с повышенным AML-риском.

✅ Дороже обслуживание — рост комплаенс-нагрузки почти всегда превращается в комиссии и тарифы.

Важно: это дополнение к санкционной реальности, но не санкции. Санкции запрещают операции с конкретными лицами и секторами, а AML-листинг повышает требования к проверкам по стране в целом.

Для ВЭД-бизнеса это означает одно: схемы расчётов, документы и платёжная инфраструктура должны быть выстроены особенно аккуратно.

Если нужно разобрать вашу схему расчётов или подготовиться к усиленному комплаенсу — обращайтесь за консультацией @VED_ru или оставляйте заявку на сайте vedmaster.ru