Всем привет, друзья-инвесторы! С вами Андрей Грудин, и сегодня у нас тема, которая, я уверен, касается каждого, кто хотя бы раз задумывался об инвестициях. Звучит она немного грубовато, но по делу: "Инвестируйте вдолгую… и будет вам счастье!"
Да, я знаю, многие хотят быстрых денег, "ламбо" и все такое. Но давайте смотреть правде в глаза: в инвестициях самый верный способ снизить риск – это играть вдолгую. Если вы "живёте" со своим набором акций (сегодня поговорим именно об акциях) много лет, то увидите и взлёты, и падения.
Самое интересное, что на длинном горизонте доходность, как правило, усредняется. Не будет тех сумасшедших сверхдоходов, которые вы видели в какой-то особенно удачный год. Но и глубоких "ям", которые вы пережили в плохие времена, – тоже не будет. В среднем, за долгий период, у вас будет более-менее стабильная, средняя доходность, соответствующая вашему набору активов.
Тут есть один важный момент. Если вы сами отбираете акции, у вас нет достаточно длинной истории, чтобы точно знать, к каким средним показателям придете через 10, 20, 30 лет. А вот если в вашем портфеле есть что-то вроде S&P 500, то вся информация уже есть! Можно посмотреть, как этот индекс себя вел за последние 100 лет!
годовая доходность индекса S&P 500 за 90 лет, с 1926 по 2016 год. И что мы видим? Из 90 лет было 28 лет, когда доходность была отрицательной или около нуля. А остальные 62 года – в плюсе! В лучший год можно было заработать 54%, но в худший потерять 43%. Риск (среднеквадратичное отклонение, если хотите по умному) – довольно большой, почти 20%.
А теперь представьте, что купили вы этот индекс и… уснули на 10 лет! Первые несколько лет – "сон", вы не видите, что происходит с вашими деньгами. Допустим, уснули вы в 1926 году и проснулись в 1936. Знаете, что самое крутое? Вы проспали Великую депрессию! Этот ужасный период, когда американцы массово продавали акции и на долгие годы возненавидели фондовый рынок.
Ну, а если серьезно, проснувшись, вы увидели, что инвестиции в акции – это прибыльно! Даже несмотря на все катаклизмы, вы получили в среднем около 6% годовых за эти 10 лет. Представляете? Оказывается, чтобы хорошо инвестировать, иногда достаточно просто хорошенько выспаться!
Почему так получается? Да потому что спящий инвестор не паниковал и не продавал акции в самый разгар кризиса. Именно поэтому он "захватил" и годы, когда рынок взлетал, и смог в итоге получить неплохую среднюю доходность. Теряют только те, кто поддаётся панике и продаёт активы по дешёвке.
Конечно, не всем так везёт. Бывали периоды, когда люди покупали акции и следующие 10 лет оставались в минусе (в примере есть несколько таких кейсов). Казалось бы: "Всё пропало!". Но что делать в этом случае? Правильно! Не прекращать инвестировать! Не продавать! Продолжать держать!
Запомните: инвестируя в акции, вы должны быть готовы к тому, что за 10 лет можете получить убыток. Если вы к этому не готовы, то, возможно, акции – это не для вас. Но если вы готовы к долгому пути, если понимаете, что взлёты и падения – это нормально, то у вас есть все шансы добиться успеха!
Кстати, о долгосрочной стратегии… В моём канале "Кладовка Инвестора" я делюсь своим подходом к инвестициям на долгий срок, рассказываю, какие компании лично я считаю перспективными и на какие риски обращаю внимание. Если вам интересно – заглядывайте!
На этом сегодня всё. Надеюсь, было полезно! Пишите свои вопросы и комментарии, ставьте лайки и помните: инвестируйте вдолгую!
мой телеграм канал по ссылке https://t.me/kladovkainvestora