Недавно сразу несколько подписчиков задали один и тот же вопрос: «Евгений, накопилась сотня-другая тысяч рублей. Хочу тоже инвестировать, с чего начать? Какие акции купить в первую очередь?»
Отличный вопрос, который встает перед каждым новичком в мире инвестиций. Шесть лет назад я начинал даже с меньшей суммы и тех же размышлений. Поэтому сегодня решил сделать для вас практический разбор: на что я сейчас обратил бы внимание, если бы пришел на рынок всего с 100 000 рублями и желанием стать инвестором.
Чтобы не пропустить новые посты, подписывайтесь на мой телеграм-канал. Там много другого полезного контента.
Мой портфель
Для начала покажу свой актуальный портфель и его состав (скрин из сервиса учёта инвестиций):
Сразу скажу, копировать чужие портфели 1в1 — не лучшая идея. Рынок меняется, и то, что было привлекательно для инвестирования пару лет назад, не обязательно так же привлекательно сегодня. Нужно всегда смотреть на текущую ситуацию на рынке и выбирать актуальные идеи для вложений.
Если бы я начинал сейчас заново инвестировать, я бы поставил перед портфелем две ключевые цели: максимальный дивидендный доход + рост капитала.
Для инвестиционного старта я бы сразу отсеял всё сложное и рисковое, никаких хайповых, экзотических бумаг! Только качественные, проверенные «голубые фишки» — лидеры своих отраслей, с устойчивым бизнесом, отсутствием долгов и понятной историей.
Мой список для старта: 10 компаний на 100 000 рублей
Проанализировав текущую ситуацию, я выделил 10 акций и распределил их по секторам — так видна диверсификация:
- Финансы: Сбер, Московская биржа
- Нефтегаз: Лукойл, Транснефть
- Металлы: Северсталь, Полюс
- Хим-сектор: Фосагро
- Энергетика: Ленэнерго, Россети ЦП
- Потребительский: ИКС5
Это крупные, прибыльные компании. Практически все — лидеры в своих нишах. И, самое главное, все они платят дивиденды, причем у многих доходность — двузначная. Такой набор даст и стабильный денежный поток (который можно реинвестировать), и потенциал роста.
Что важно, большинство перечисленных компаний ориентированы на внутренний рынок, это делает их более устойчивыми перед санкциями и ограничениями.
Тест портфеля на истории
Я не стал бы просто предлагать вам список, не проверив его на истории. Усреднив доли компаний (выделил по 10% от капитала на каждую из 10 акций) в условном портфеле на 100 000р, я протестировал его динамику за последние 5 лет (декабрь 2020 - январь 2026) и сравнил с динамикой нашего рынка (с индексом MCFTR, который учитывает дивиденды).
Результат обнадеживает: такой портфель в среднем обогнал бы рынок примерно на 150% за 5 лет. За этот период дивидендный поток составил бы более 85 000 рублей, а значит, вложенные инвестиции в 100 000р за 5 лет почти окупились бы только за счёт одних дивидендов! Это как раз та самая работа сложного процента и реинвестирования.
Заключение
Такой портфель я считаю отличным фундаментом для начала. Прямо сейчас у большинства из этих компаний есть либо текущий позитив, либо хорошая перспектива. Сам портфель хорошо диверсифицирован, так как имеет бумаги из разных секторов и он может дать как рост, так и пассивный доход. Чтобы собрать данный портфель с учётом лотности, требуется минимум 55 000р.
Надеюсь, этот практический разбор был вам полезен!
Подписывайтесь на мой Telegram-канал! Там ещё больше свежего и полезного контента без воды. Жду вас!
➡️СЕРВИС, в котором я веду учёт инвестиций!
Мои видеоролики: | ЮТУБ | РУТУБ | ВК |