Платежи "в белую" рискованней "черных

Платежи "в белую" рискованней "черных". Парадокс

Сегодня можно платить:

— по номеру карты

— по СБП, по номеру телефона

Формально — всё законно.

Фактически — качество карты видит только банк.

Карты живут в десятках закрытых списков:

в разных банках, разных антифрод-системах, разных базах.

И одна и та же карта может быть "нормальной" в одном банке и "токсичной" в другом.

Залететь можно вообще без вины — просто на случайности и "белые" залетают чаще схематозников.

"Я работаю в белую, чего мне бояться?"

А потом — выплата на карту с проблемной историей.

И дальше уже вы доказываете, что вы не верблюд.

Именно здесь появляется Unlimco.

Что они делают на практике:

— Интеграция с UPRO

— Работа через телефон или планшет

— Автоматическое подтягивание паспортных данных и данных карты

— Автозаполнение ПСА и выплат без ручного ввода

Это снижение ошибок сотрудников и скорости операций.

Отдельно — критически важная часть:

Проверка контрагентов и проверка карт для выплат.

База — 17 млн карт.

Перечисление на карты из этой базы почти гарантированно создаёт проблемы с банком.

Да, теоретически это можно решать через менеджера банка.

Но менеджер — это поддержка, а не инструмент.

У него нет системной картины и превентивного контроля.

У Unlimco внедрен отдельный модуль фродмониторинга, который позволяет проверять номера карт и номера телефонов, не пропускать выплаты в пользу физлиц, номера карт и номера телефонов которых внесены в списки ЦБ, НСПК, Росфинмониторинга.

Модуль в режиме онлайн фильтрует карты и номера телефонов по черным спискам, "отбивая" перевод превентивно, таким образом снимая риски с компании лом заготовителя.

Задача Unlimco —

проверять карты и контрагентов до выплаты,

а не разбираться с банками после блокировок.

На "Откровенном разговоре 7" будем разбирать:

платежные сервисы, банковские риски и то, как выживать в 2026 году без постоянных блокировок.

Лёгких решений нет.

Но есть решения, которые можно собрать вместе.

24–26 февраля 2026 года. Калининград.

Три дня, после которых появляется ясность: что делать и куда двигаться.

По вопросам участия и записи: https://t.me/ZubkovOleg_bot