Ну что, старый, базовые инструменты для инвестиций мы уже разобрали. Мы с тобой знаем уже достаточно много про акции, облигации, различные фонды. Кирюха периодически накидывает умных вещей про крипту. Неужели это всё?! В рамках биржевых инвестиций – почти да. Если не затрагивать производные финансовые инструменты, то есть бескрайние фьючерсы, опционы, форварды, свопы, то да – это всё. Однако, инвестировать ведь можно не только на бирже…
Представь, что у тебя есть друг, который мутит темку и просит денег, обещая вернуть с процентами. Или ты хочешь попробовать венчурные инвестиции. Или вообще у тебя много свободных денег, и ты хочешь их инвестировать в бизнес напрямую. Наверняка тебе тоже хочется в это погрузиться, но информации так много, а денег и времени так мало?! Не переживай, братан, мы уже сделали всё за тебя и сейчас расскажем про инвестиции в непубличные компании.
Что такое Private Equity и Pre-IPO?
Это когда ты покупаешь долю в компании до того, как она выйдет на биржу (IPO) и станет доступной всем. По сути, ты вкладываешься в «темку друга», но это уже не просто пацан с гаража, а серьезный бизнес с хорошими показателями и потенциалом роста. Такие инвестиции (ещё один термин — Pre-IPO) считаются менее рискованными, чем венчур на старте, потому что бизнес уже сформирован, но при этом у него еще есть огромный потенциал роста.
Как заработать? С помощью посредника УК (управляющая компания) ты покупаешь долю в бизнесе, компания растет, а затем происходит «выход» — компания продается стратегу, проводит IPO или её выкупают другие инвесторы. Вот в этот момент и фиксируется профит, который может быть очень весомым.
В России нормальный путь для частного инвестора — закрытые паевые инвестиционные фонды (ЗПИФы). Это как профессиональный пул, куда скидываются деньги, а управляющая компания уже сама ищет перспективные непубличные компании, вкладывает туда средства и управляет процессом. В последнее время через ЗПИФы, например, входили в такие компании, как «Суточно.ру» и логистическую платформу «Монополия», которая как раз готовится к IPO.
ЗПИФ — это твой ключ к уникальным сделкам, к которым в одиночку не подступиться. Ты получаешь:
· Профессиональное управление: Эксперты делают за тебя всю работу.
· Диверсификацию: Фонд вкладывается в несколько компаний, снижая риски.
· Юридическую защиту: Всё оформлено по закону, а не на коленке.
Так стоит ли оно того?
Если ты ищешь альтернативу снижающимся ставкам по вкладам и готов к долгосрочным вложениям с повышенным риском ради потенциально высокой доходности — то да, это один из немногих способов попасть в интересный сегмент быстрорастущих компаний до их выхода на биржу.
Подписывайся, тут мы и дальше говорим об инвестициях. Без воды, но с пивом.🍻