В феврале забираем налоговый вычет: рассказываю за что можно вернуть НДФЛ если вы работаете в найме.

Те, кто официально работают в найме имеют право подавать на налоговый вычет:

• стандартный
• Социальный
• имущественный
• инвестиционные налоговые вычеты
• налоговые вычеты на долгосрочные сбережения граждан
• профессиональные налоговые вычеты
• налоговые вычеты при переносе на будущие периоды убытков от операций с ценными бумагами и операций с финансовыми инструментами срочных сделок
• Налоговые вычеты при переносе на будущие периоды убытков от операций с ценными бумагами и операций с финансовыми инструментами срочных сделок

Стандартный налоговый вычет

Стандартные - это сумма, на которую уменьшается доход при расчете налога на доходы физических лиц.

Существуют 2 вида:

1. налоговый вычет по ГТО
2. Вычет на ребенка

Налоговый вычет на ГТО

С 1 января 2025 года граждане смогут воспользоваться налоговым вычетом по НДФЛ при сдаче нормативов ГТО и прохождении ежегодной диспансеризации.

Вычет вводится в размере 18 000 рублей за год и распространяется на лиц, выполнивших нормативы испытаний (тестов) ГТО и награжденных знаком отличия (подтвердивших полученный знак отличия), при условии прохождения ими диспансеризации.

Есть стимул заниматься спортом и вести активный образ жизни.

Вычет на ребенка (детей)

Вычет на ребенка (детей) предоставляется до месяца, в котором доход налогоплательщика и исчисленный нарастающим итогом с начала года, превысил 450 000 рублей (с 01.01.2025 года). Вычет отменяется с месяца, когда доход сотрудника превысил эту сумму.

Я пользуюсь вычетом на ребенка. Что нужно сделать, чтобы и вы могли его оформить:

1. сходить в кадры и бухгалтерию.
2. написать заявление о предоставлении вычета за ребенка.
3. приложить копию свидетельства о рождении ребенка.
4. когда будете получать расчётные листы, то проверьте чтобы данная строчка была и 13 % будут брать с меньшей суммы.

Социальный налоговый вычет

Позволяют вернуть часть уплаченного налога на доходы физических лиц (НДФЛ) при расходах на определённые социальные нужды. 

Налоговый кодекс говорит о 6 видах социальных налоговых вычетах:

1. по расходам на благотворительность;
2. по расходам на обучение;
3. по расходам на лечение и приобретение медикаментов;
4. по расходам на негосударственное пенсионное обеспечение, добровольное пенсионное страхование и добровольное страхование жизни;
5. По расходам на накопительную часть трудовой пенсии;
6. по расходам на физкультурно-оздоровительные услуги.

В этом году я возвращаю вычет за обучение и физкультурно-оздоровительные услуги.

В скором будущем хочу оформить добровольное страхование жизни на 5 лет. Ведь именно срок 5 лет являются решающим для возврата налога.

У меня ипотека. Я итак оформляю страхование жизни каждый год. Почему бы не сделать это на 5 лет? И вернуть деньги.

Максимальная сумма уплаченных пенсионных (страховых) взносов, с которой будет исчисляться налоговый вычет 150 000 рублей. В совокупности с другими расходами, связанными с лечением, обучением, физкультурно-оздоровительными услугами и т.д.

То есть вернуть можно 19 500 рублей налога.

Спорт и учеба мне стоили 36 900 рублей и 34 740 рублей. Итог 71 640 рублей.

Налог: 9 313 рублей

Имущественный налоговый вычет

Правом на имущественные налоговые вычеты обладает налогоплательщик, который осуществлял определенные операции с имуществом, в частности:

• продажа имущества;
• покупка жилья (дома, квартиры, комнаты и т.п.);
• строительство жилья или приобретение земельного участка для этих целей;
• выкуп у налогоплательщика имущества для государственных или муниципальных нужд.

Если вы купили квартиру или дом, то можете вернуть налог с 2 000 000 рублей. Возврат налога составит 260 000 рублей.

Если приобрели в ипотеку, то с % можно вернуть 390 000 рублей.

НО! 260 000 рублей можно вернуть только один раз в жизни. Не важно за одно жилье или несколько. Главное что сумма возврата не превышает 2 000 000 рублей.

Кто хочет самостоятельно вернуть налоговый вычет за квартиру не выходя из дома, написала пошаговую инструкцию со скринами с личного кабинета налогоплательщика.

Здесь рассказала, как я помогла своей подруге вернуть налоговый вычет 260 000 рублей за 4 дня

Проценты за ипотеку можно вернуть только тогда, когда вы полностью вернули налог за покупку квартиры.

Вот такие налоговые правила.

С продажи жилья тоже есть налоговые правила. Об этом я узнала, когда работала в МФЦ и помогала клиенту с возвратом налога. Рассказать как можно сэкономить на налоге при продаже имущества, даже если вы не владели им в положенный срок?

Делитесь в комментариях: какими налоговыми вычетами вы пользуетесь? Сколько вернули денег?

С уважением Несын Юля