💼Финансовые лицензии: какие бывают и где их получают

💼Финансовые лицензии: какие бывают и где их получают

Если бизнес связан с платежами, переводами средств, инвестициями или валютными операциями, вопрос лицензирования возникает неизбежно. Финансовая лицензия определяет, какие операции компания вправе осуществлять, в какой юрисдикции работать и какие требования регулятора необходимо соблюдать.

1️⃣Платежные лицензии

Подходят для сервисов, которые принимают и переводят средства клиентов, работают с электронными деньгами или платежной инфраструктурой (PISP, AISP).

Популярные юрисдикции: Великобритания, Ирландия, Кипр, Литва, Нидерланды, Сингапур, страны ЕС и ЕЭЗ.

2️⃣Банковские лицензии

Дают право на привлечение депозитов, кредитование и полный спектр банковских операций. Самый сложный и капиталоемкий формат.

Реалистичные юрисдикции: Швейцария, Лихтенштейн, Люксембург, Сингапур, отдельные страны ЕС.

3️⃣Инвестиционные лицензии

Необходимы для брокерской деятельности, управления активами и инвестиционного консультирования. Объем лицензии зависит от перечня услуг.

Часто выбирают: Великобританию, Кипр, Мальту, Швейцарию, Люксембург.

4️⃣Лицензии на валютный обмен

Регулируют деятельность по конвертации валют, включая онлайн-сервисы. Основной фокус — AML и контроль операций.

Популярные страны: Великобритания, Польша, Чехия, Эстония, Канада.

5️⃣MSB / MSO лицензии

Используются для денежных переводов, обмена валют и трансграничных расчетов. Более гибкий формат по сравнению с банковской лицензией.

Ключевые юрисдикции: США, Канада, Гонконг.

6️⃣Крипто- и финтех-лицензии

Применяются к проектам, работающим с цифровыми активами и блокчейн-решениями. Регулирование сильно зависит от страны.

Наиболее стабильные направления: Литва, Эстония, Швейцария, Сингапур, страны ЕС.

Если нужна помощь с выбором лицензии или юрисдикции — обратитесь к специалистам West Union, мы поможем Вам на протяжении всего процесса от выбора подходящей бизнес-модели до успешного получения лицензии.