Десятилетний портфель я собираю к 2035 году для купонно-дивидендного дохода родителям на пенсии. Начала собирать без ущерба для финансов: со списанных баллов в магазинах, кэшбэка, округлений покупок, вознаграждений за платные опросы, неожиданных подарков. И конечно, по возможности я докидывала небольшие суммы с активного дохода каждый месяц.
После того, как я прописала цели на 2026 год, получилось отложить гораздо больше. Часть денег я отложила на инвестиции родителям, а часть отдам им в феврале, т.к. у них будут траты на несколько сотен тысяч рублей, и финансовая подушка сильно "похудеет".
Таким образом, на этой неделе я пополнила инвестиционный портфель родителям на 10000 рублей.
Мои покупки
В статье я делюсь своим опытом, это не ИИР.
Кроме десяти тысяч, ещё приходили дивиденды от ЛУКОЙЛа и ИКС 5, поэтому сумма покупки стала ощутимо интереснее.
Начну с акций. С дивидендов и чуть-чуть с фонда ликвидности я смогла купить 2 лота акций:
Татнефть прев. - куплена 1 шт.
Интер РАО - куплено 100 шт.
И с пополнения счёта взяла уже дорогой лот нового эмитента в портфеле:
Россетти Центр и Приволжье - куплена 10000 шт.
Да, цена скорее всего завышена. Но у всех представителей сектора коммунальных услуг сейчас так, а мне кажется правильным увеличить долю сектора в портфеле. Тем более, направление рынка предугадать нереально. Пойдёт вниз - усредню. Вверх - не буду страдать от FOMO.
Не забыла я и про покупку облигаций. Стараюсь покупать ОФЗ и корпоративные облигации в равных пропорциях:
ОФЗ 26247 - куплено 2 шт.
ОФЗ 26238 - куплено 1 шт.
Магнит БО-004Р-08 - куплено 3 шт.
Вместо Магнита планировала взять другую облигацию с хорошим рейтингом ААА, но на следующий день после добавления в закладки появилась надпись, что она только для квалов. Бывает, жалко только, что удалить из закладок теперь не получается.
На покупках облигаций полностью распродала фонд ликвидности, буду копить заново.
На мой взгляд, получилась отличная разнообразная закупка.
Структура портфеля
Стараюсь оставлять запланированное соотношение облигаций и акций 60:40. Акций чуть-чуть больше, но в следующий раз поправлю.
Полностью портфель расписывать не буду, т.к. количество выпусков облигаций будет только расти.
Акции:
- Интер РАО - 300 шт.
- ИКС 5 - 2 шт.
- ЛУКОЙЛ - 1 шт.
- Мать и дитя - 3 шт.
- Московская биржа - 30 шт.
- Россетти Центр и Приволжье - 10000 шт.
- Сбербанк прев. - 18 шт.
- Татнефть прев. - 9 шт.
- Транснефть прев. - 4 шт.
Сильно не хватает представителей металлургов, но не уверена, что они будут стабильно платить дивиденды, поэтому пока наблюдаю. В остальном пока не хочется ничего добавлять. Возможно, передумаю.
Пассивный доход
Так как цель портфеля - доход с купонов и дивидендов, я внимательно смотрю за прогнозом в сервисе по учёту инвестиций:
1044 рубля среднемесячно! Наконец-то я увидела четырехзначное число, ура!
Напомню, я считаю в литрах бензина АИ-95 как ориентир. Сейчас это около 66 рублей за литр. Значит, среднемесячный доход позволяет приобрести 15,8 литров.
По целям:
- Цель портфеля 615 л (выполнено 2,57%);
- Цель 2026 года 30,75 л (выполнено 51,38%).
На самом деле, цели достаточно сомнительные, потому что сейчас я точно не знаю, сколько денег нужно положить на счет до конца 2026 года. По моим догадкам, счёт должен быть в декабре 230-250 тысяч в зависимости от инфляции на протяжении года.
Но пока отталкиваюсь от того, что есть и двигаюсь к целям.
Желаю всем успешных инвестиций и до встречи! )
