Банки усиливают контроль по 115-ФЗ: что важно учитывать ВЭД-бизнесу

Банки усиливают контроль по 115-ФЗ: что важно учитывать ВЭД-бизнесу

Из свежих презентаций банков по 115-ФЗ становится ясно: комплаенс по ВЭД заметно ужесточается.

✅ Налоги под прицелом. Если суммарные налоговые платежи составляют менее ~0,9% от дебетового оборота, бизнес могут отнести к повышенной зоне риска. В таких случаях банки чаще запрашивают пояснения и документы, а иногда передают информацию в ФНС.

✅ Подозрения в «серых» схемах. Низкие платежи в бюджет на фоне активных оборотов могут трактоваться как признак выплаты неофициальных зарплат.

✅ Валютный контроль стал строже. Банки начали задавать вопросы по ввозу товаров без согласия правообладателя, если продукция не входит в перечень разрешённого параллельного импорта (приказ Минпромторга №1532).

✅ Цена ошибки выросла. Некорректные формулировки, авансовые платежи, нестандартные маршруты — всё это повышает риск блокировок и отказов по операциям.

Работать через один банк и один платёжный маршрут становится рискованно. Практика показывает, что для снижения рисков, бизнесу нужны несколько платёжных агентов, а также аккуратная структура расчётов.

Если хотите выстроить безопасную платежную модель — оставляйте заявку на сайте vedmaster.ru