Банк России предупредил волгоградцев о рисках взаимодействия с DigiCas.
Об этом сообщает Отделение Волгоград Южного ГУ Банка России. В деятельности интернет-проекта DigiCash, который занимается электронной наличностью, выявлены признаки нелегального кредитора. Информация о нем внесена в специальный список еще в ноябре 2025 года и регулярно обновляется по мере установления новых ресурсов — 33 из них уже заблокированы.
Обращения пользователей в отношении DigiCash поступают в адрес Банка России с июля 2025 года. К жалобам прилагаются копии договоров займа, где займодавцем выступает компания «CRYPTO AI TRADING LIMITED», зарегистрированная на территории Великобритании.
Организаторы DigiCash предлагают получить займы в криптовалюте (USDT) или в рублях и сразу предупреждают, что действуют вне правового поля, не имея разрешения Банка России на предоставление финансовых услуг на территории РФ. После регистрации на ресурсах интернет-проекта (зеркала сайтов и ТГ-канал) пользователям предлагают оформить заем на личный криптокошелек или обменять криптовалюту на реальные средства. Возврат займа возможен как в крипте, так и в рублях. Общение с клиентами происходит в мессенджерах и социальных сетях. Через эти же каналы идет сбор важной персональной информации, чтобы впоследствии агрессивно требовать с заемщика долг.
Волгоградцев призывают быть осмотрительными при выборе финансовой компании. Нелегалы не дают реальных адресов и даже номеров телефонов, используют для связи группы в соцсетях и мессенджерах, чтобы мгновенно замести следы. При этом чаще всего подпольные кредиторы предлагают займы в криптовалюте, ведь расчеты проходят анонимно, и вычислить нарушителей закона намного сложнее.
Черные кредиторы не соблюдают правила: обещают выгодные ставки по займам, а в реальности начисляют огромные проценты и берут дополнительную комиссию за конвертацию из криптовалюты в рубли и обратно. Проверить легальность компании можно в справочнике Банка России. Если ее в списках нет — лучше не связываться.
Сообщить о незаконных кредиторах можно в интернет-приемную Банка России. Регулятор внесет компанию в список проектов с признаками мошенничества. Это поможет предостеречь других людей от попадания в ловушку преступников.
Новости Волгограда читайте в удобном формате в нашем телеграме и на канале MAX.
Анна Анатольева