В ответ на запросы о разрешении на публикации данной статьи на других каналах сообщаем, что такие публикации разрешены без индивидуальных обращений за разрешением - укажите просто источник оригинала. В случае внесения смысловых изменений, просьба эти изменения согласовать...
В средствах массовой информации с методичной регулярностью продолжают появляться всевозможные "разъяснения" экспертов-юристов-журналистов о том, что, дескать, коммерческие банки массово блокируют переводы своих законопослушных клиентов якобы с единственной целью - чтобы уберечь этих самых клиентов от мошенников. При этом эксперты-юристы утверждают, что блокировки переводов происходят якобы в ответ на какое-то "нетипичное поведение" вкладчиков. Свежий пример такого "экспертного анализа" - вчерашняя публикация в РИА "Новости", где юрист Дмитрий Пашин рассказал нам, "почему банки начали блокировать переводы россиян":
Банки блокируют переводы из-за нетипичного поведения россиян –
кредитные организации может насторожить нехарактерный объем операции, время ее совершения и даже устройство, с помощью которого она
проводится, рассказал РИА Новости адвокат межтерриториальной коллегии адвокатов (МКА) "Клишин и партнеры" Дмитрий Пашин.
"Если характер, параметры и объем проводимой банковской операции
(время, дни, место проведения операции; устройство, с которого
проводится операция; сумма операции; периодичность или частота
проведения операций; получатель средств) не соответствуют обычно
совершаемым клиентом операциям, то ее отнесут к нетипичной", — сообщил он.
Юрист в качестве примера привел ситуацию, когда клиент пытается
перевести один миллион рублей, при этом никогда ранее он не делал
перевод свыше 20 тысяч рублей.
Однако, после прочтения данной статьи, заказной характер которой вполне очевиден, возникает вопрос: так ли это на самом деле, верно ли очередной эксперт-юрист изложил суть проблемы, её причины и последствия? Попробуем разобраться...
Во-первых, юрист утверждает, что банки якобы только "начали" блокировать счета. Так ли это на самом деле? Отнюдь - банки начали расправляться с клиентами после их попыток сделать переводы уже давно - в моём случае это случилось 7 июля 2024 года (банк ВТБ).
Во-вторых, эксперт пишет лишь о блокировке самих переводов, "скромно" умалчивая реальный масштаб карательных действий - на самом деле блокируется не только сам перевод, но и доступ клиента ко всем своим счетам в банке, а это, как говорили в своё время в Одессе - "две большие разницы"....
В-третьих, эксперт утверждает, что блокировки происходят якобы только в ответ на "нетипичное поведение" самого клиента, что также неверно. В моём случае доступ ко всем моим сбережениям и текущим поступлениям в банке был мне заблокирован в ответ на попытку совершить совершенно обычную, полностью законную и абсолютно транспарентную транзакцию - оплату жилья и коммунальных услуг (задокументировано)...
В-четвёртых, ни один эксперт-юрист-журналист ни разу не обратил ни малейшего внимания на лежащий на поверхности весьма примечательный и крайне важный для установления истины факт: всегда блокируются только счета отправителей денежных средств, но счета их получателей не блокируются, даже если они находятся в том же самом банке (задокументировано), что полностью разрушает само фундаментальное обоснование этой аферы - ложное утверждение, что блокировка происходит якобы для защиты отправителя от мошенников. В самом деле, если у банка действительно появилось подозрение, что перевод мог быть сделан под влиянием мошенников, разве не логично было бы как можно быстрее заблокировать и банковский счёт этих самых мошенников (или их сообщников-дропперов)?
Но это было бы логично со стороны общества, а у настоящих (а не мифических) мошенников, которые и разработали эту схему, логика совершенно другая - им важно заставить свои жертвы поверить в то, что мошенники действуют в интересах жертв. Весьма показательной является реакция и банковских работников, и сотрудников правоохрЕнительных органов на такой простой вопрос:
- То есть вы действительно утверждаете, что у вас есть основания считать, что моя транзакция, из-за которой мне был заблокирован доступ к моим счетам, была совершена под воздейстнием мошенников?
- ДА!
- В таком случае, почему же не заблокирован банковский счёт предполагаемых мошенников???
- В ответ полный ступор - отсутствующий взгляд в пространство и нечленораздельные звуки Э... Ы... У... Очевидно, ответа на этот, вполне очевидный, вопрос в методичке не содержится...
В-пятых, ни один эксперт-юрист-журналист ни разу не подверг даже малейшей критике сомнительную практику произвольной трактовки банками весьма размытых критериев т.н. "нетипичного поведения клиентов", что позволяет банкирам-мошенникам абсолютно беспрепятственно и полностью безнаказанно по своему усмотрению полностью блокировать любые денежные средства и поступления своих клиентов. В результате, клиент оказался в юридическом вакууме - он теперь совершенно бесправен и тотально беззащитен перед любым банковским произволом.
В-шестых, ни один эксперт-юрист-журналист ни разу не упомянул тотальное бездействие правоохрЕнительных и иных контролирующих органов, прямо покрывающих этот банковский произвол, что делает абсолютно бесполезным обращение в эти самые "органы" со стороны ограбленных клиентов. За полтора года у меня накопились уже десятки невменяемых отписок и из банков, и из Центрального Банка, и из прокуратуры, и из отдела по работе с обращениями граждан Президента... Начала их потихоньку в открытый доступ выкладывать...
(И это ещё далеко не всё, продолжение следует)...