🏦 Банк России опубликовал Приказ, которым установил признаки мошеннических операций при снятии наличных в банкоматах.
📅 Так с 1 сентября 2025 года банки, оформившие клиенту платежную карту, обязаны будут при снятии клиентом наличных денежных средств через банкоматы проверять, не находится ли клиент под воздействием мошенников.
💳 Как сообщает регулятор на своем официальном сайте, если снятие наличных будет соответствовать хотя бы одному из признаков, банк немедленно сообщит об этом клиенту и на 48 часов введет временный лимит на выдачу наличных денег в банкомате — до 50 тысяч рублей в сутки.
⚠ Снять более крупную сумму в этот период можно в отделении банка. Способ информирования будет предусматриваться договором между клиентом и банком. Как правило, это смс-сообщение либо пуш-уведомление.
👉 К основным признакам выдачи наличных денежных средств без добровольного согласия клиента с использованием банкоматов отнесены следующие:
🔸 нехарактерное для клиента поведение при снятии денег. Банк будет учитывать непривычное время суток, нетипичную сумму или местонахождение банкомата, а также запрос на выдачу средств несвойственным клиенту способом, например не с карты, а по QR-коду или цифровой (виртуальной) карте.
🔸 наличие у кредитной организации информации, полученной от операторов связи, владельцев мессенджеров, владельцев сайтов в сети интернет и (или) иных юридических лиц, что как минимум за 6 часов до операции у клиента изменилась активность телефонных разговоров, выросло количество смс-сообщений с новых номеров, в том числе в мессенджерах.
🔸 снятие клиентом денег в течение 24 часов после оформления кредита (займа) или увеличение лимита на выдачу наличных, в том числе по кредитной карте, а также перевод на свой счет более 200 тысяч рублей по СБП со своего счета в другом банке либо досрочное закрытие вклада на аналогичную сумму.
🔸 смена номера телефона для авторизации в интернет-банке, получение информации от операторов связи, владельцев мессенджеров, владельцев сайтов в сети интернет и (или) иных юридических лиц, а также выявленной банком в рамках реализуемой системы управления рисками о том, что изменились характеристики телефона, с помощью которого клиент снимает деньги, или наличие на его устройстве вредоносных программ.
🔸 наличие информации о пяти и более отказах в выдаче наличных (в том числе в связи с превышением лимита кредитования либо ошибками при вводе пин-кода) в течение календарного дня.
📝 Тематическая ссылка:
Юристы портала PRAVOBOX - любые юридические консультации дистанционно!
Будьте всегда в правовом поле! Ваш канал pravobox.ru
©PRAVOBOX.RU 2026 г. аукцион-агрегатор юридических услуг