Гениальная финансовая афера Председателя Банка «Открытие»
Любовь к трём миллиардам
Представьте: вы — топ-менеджер крупного банка, и перед тем, как банк вот-вот закроется или попадет под санацию, вы решаете оформить кредит на 3 миллиарда рублей. Не на какую-то абстрактную компанию, а по сути – на себя самого. Звучит как сюжет из голливудского триллера, тем не менее это реальная история Дмитрия Ромаева, бывшего главы банка "ФК Открытие".
Земляк Левши
Сначала о самом Ромаеве, чтобы понять, откуда взялся этот «финансовый волшебник». Дмитрий Закериевич Ромаев родился в 1971 году в Туле. Вряд ли обычный советский пионер тогда мечтал, что когда-то станет, как настоящий «Мистер Твистер, бывший министер», «владельцем заводов, газет, пароходов»… Так и не стал, но с теперешними капиталами стать им может.
После школы юноша поступил в Тульский политех, который окончил в 1993 году отнюдь не по финансовой, а по сугубо инженерной специальности. Однако лихие девяностые закрутили парня, и он быстро переключился на финансы. И не на какую-нибудь мелочь. Смышлёный молодой человек сначала дошёл до руководящих постов в инвестиционном банке "КИТ Финанс", после чего быстро перебрался в "Петрокоммерц". Набравшись опыта в сделках и управлении, в 2013 году он совершил головокружительный прыжок, «взлетел ракетой»: стал председателем правления банка "ФК Открытие". Через пару лет, в 2016-м, перешел на позицию председателя наблюдательного совета, где и оставался до 2017 года. В те времена "Открытие" был одним из крупнейших частных банков России, с активами немногим меньше 2,8 трлн рублей. Однако уже тогда над банком сгущались тучи — финансовые дыры грозились в любой момент обернуться санацией от ЦБ со всеми вытекающими из этого последствиями.
Закрытие "Открытия"
Но давайте к главному — тому самому кредиту на 3 миллиарда.
По версии следствия, в 2016–2017 годах Ромаев, будучи на вершине управления банком, организовал выдачу кипрской фирме Benirlia Holdings Limited займа на сумму 3 млрд российских рублей (по курсу того времени – примерно $51,5 млн) на весьма "выгодных" для банка условиях. Вроде бы, никакого преступления в этом нет, напротив, топ-менеджер смог «втюхать» западным «лохам» кредит, который принесёт банку миллионные прибыли. Да за такое премировать надо!
Однако, как потом выяснили следователи, компания эта фактически была подконтрольной фигуранту. А значит, он выдал кредит самому себе. В результате, деньги благополучно ушли на Кипр, откуда обратно уже не вернулись. И вряд ли вернутся — фирма сейчас находится в процессе ликвидации, и долг висит на ней мертвым грузом. По нашим законам, не уже не просто кредит, а классическая растрата в особо крупном размере (читай часть 4 статьи 160 УК РФ «Присвоение или растрата»).
Кстати, следователям так и не удалось выяснить, чем именно занималась компания Benirlia Holdings Limited. Скорее всего единственным видом ей деятельности был вывод тех самых 3 миллиардов. С чем она справилась весьма успешно.
Дело на банкира завели в 2023 году, а в октябре 2024-го Мещанский районный суд Москвы приговорил Ромаева к аресту.
Но приговорил заочно, поскольку фигурант не стал дожидаться следователей и обысков, и уже в феврале 2020 года благополучно улетел из России. Сначала в ОАЭ, откуда перебрался в Монако, где ведет скучную жизнь обычного тихого миллионера. Помог в этом вовремя оформленный Кипрский паспорт. На новом месте жительства Ромаев купил дом, яхту, теперь он путешествует по миру и наслаждается морскими прогулками.
Интерпол не поможет
При этом беглый банкир позиционирует себя как «политического беженца», безвинную жертву российских властей, пострадавшую за свои убеждения. В декабре 2024 года он даже официально заявил, что не признает вину — мол, все обвинения политически мотивированы. Однако деньги по вполне реальному кредиту так и не вернул.
МВД России рассматривает вариант объявить его в международный розыск через Интерпол. Но шансы на успех сегодня крайне малы — Интерпол находится в Европе под серьезным политическим давлением, и запросы из России отклоняет, придираясь к любой неправильно поставленной запятой, а если придраться не к чему – зачастую просто игнорирует. В итоге выдача таких фигур, при условии, конечно, что они объявляют себя «борцами с неправильной системой» становится почти невозможной. Ромаев, похоже, все просчитал верно: кипрская фирма, двойное гражданство, своевременный отъезд. Так что это не спонтанный побег, когда дело «выгорело», а хорошо спланированная операция.
Интересно, что Ромаев не спешит отказываться от российского гражданства. Надеется вернуться?
Кристина Воробьёва
© "Союзное Вече", январь 2026