Министерство юстиции США усиливает борьбу с криптомошенничеством на фоне роста преступлений с использованием ИИ. В 2025 году ущерб от мошеннических схем достиг $16 млрд. Ведомство изымает криптовалюту в делах о здравоохранении и нацелено на транснациональные сети, использующие deepfake-технологии.
Министерство юстиции США активизирует борьбу с мошенничеством, связанным с криптовалютами, наращивая темпы реализации того, что власти называют правоприменительной повесткой «Америка прежде всего», в ответ на всплеск мошеннических операций с цифровыми активами, всё чаще подпитываемых искусственным интеллектом.
Этот сдвиг был изложен в отчёте Отдела по уголовным делам и мошенничеству Министерства юстиции за 2025 год, опубликованном в четверг. В нём указано, что прокуроры предъявили обвинения 265 фигурантам по делам о мошенничестве с совокупным предполагаемым ущербом свыше 16 миллиардов долларов — почти вдвое больше, чем годом ранее.
Хотя дела касались медицинского обслуживания, защиты прав потребителей, корпоративного мошенничества и манипулирования рынком, Министерство юстиции отметило, что криптовалюта всё чаще используется в качестве способа платежа, инструмента для отмывания доходов или категории активов, связанных с незаконными средствами.
В ряде громких дел правоохранительные органы изъяли криптовалюту наряду с наличными деньгами, недвижимостью и предметами роскоши, что демонстрирует глубокую интеграцию цифровых активов в традиционные мошеннические схемы.
Меры Минюста по борьбе с мошенничеством в сфере здравоохранения привели к крупным конфискациям криптовалюты
Одним из наиболее значимых упомянутых дел стала схема мошенничества с аллотрансплантатами для лечения ран на основе амниотической ткани, которая, по утверждениям, принесла более 600 миллионов долларов незаконных выплат по программе Medicare.
Прокуроры предъявили обвинения Тайлеру Контосу, Джоэлу Купецу и Хорхе Кинду в нацеливании на пожилых и неизлечимо больных пациентов для проведения медицински необоснованных процедур.
В рамках расследования правоохранительные органы изъяли активы на сумму более 7,2 миллиона долларов, включая банковские счета и криптовалюту.
Министерство юстиции также выделило операцию по пресечению мошенничества в сфере здравоохранения (National Health Care Fraud Takedown), проведённую в прошлом году, ставшую самой крупной в истории ведомства.
В ходе этой операции 324 человека в 50 федеральных округах были обвинены в схемах с предполагаемым ущербом свыше 14,6 миллиарда долларов.
В рамках этой кампании власти конфисковали активы на сумму более 245 миллионов долларов, включая значительные объёмы криптовалюты.
Одновременно регуляторы предотвратили выплату мошеннических средств Medicare на сумму более 4 миллиардов долларов до их перечисления, что свидетельствует о более активной и основанной на данных стратегии правоприменения.
За этими делами стоит Отдел по мошенничеству Министерства юстиции, который работает через четыре специализированных подразделения, всё чаще сталкивающихся с преступлениями, связанными с криптовалютой.
В его состав входят подразделения по борьбе с иностранным взяточничеством, мошенничеством на рынках и в отношении потребителей, мошенничеством в сфере здравоохранения, а также преступлениями в области здоровья и безопасности — сферах, где цифровые активы и отмывание средств на основе блокчейна теперь часто фигурируют.
Прокуроры сообщили о получении 235 обвинительных приговоров в 2025 году, включая 25 судебных процессов в 17 федеральных округах.
Мошенничества с использованием ИИ спровоцировали резкий рост потерь от криптомошенничества
Этот всплеск правоприменительной деятельности происходит на фоне продолжающегося роста зафиксированных потерь от криптомошенничества. Центр сообщений об интернет-преступлениях ФБР зарегистрировал более 41 500 жалоб на мошенничество с криптовалютными инвестициями в 2024 году, при этом заявленные убытки превысили 5,8 миллиарда долларов.
Федеральные данные показывают, что общие потери от криптомошенничества в прошлом году составили около 9,3 миллиарда долларов, при этом непропорционально сильно пострадали пожилые американцы.
В 2025 году аналитические компании, работающие с блокчейном, сообщили, что средние суммы мошеннических платежей выросли более чем на 250%, в то время как мошенничества с использованием ИИ взлетели более чем на 450%, поскольку преступники в массовом порядке применяют технологии дипфейк-аудио, синтетические личности и автоматизированный фишинг.
В ответ Министерство юстиции и другие ведомства запустили скоординированные инициативы, направленные на транснациональные мошеннические сети, в частности, так называемые мошенничества типа «разведение свиней» (pig butchering), связанные с преступными группировками, действующими в Юго-Восточной Азии.
Целевая группа, созданная несколькими ведомствами поздней осенью прошлого года, уже конфисковала и обратила в пользу государства более 401 миллиона долларов в криптовалюте, включая крупнейшую в истории США конфискацию Биткоина.
Отдельно, в рамках операции Level Up ФБР уведомило тысячи потенциальных жертв и помогло предотвратить дополнительные убытки на сотни миллионов долларов.
Законодатели также предприняли шаги по ужесточению правовой базы: двухпартийные законопроекты, внесённые в Конгресс, предусматривают более суровые наказания за мошенничество с использованием ИИ и усиление координации между федеральными агентствами для борьбы с криптомошенничеством.
Кроме того, два сенатора США внесли Закон о безопасной криптовалюте (SAFE Crypto Act), направленный на ужесточение мер правительства по борьбе с мошенничеством, связанным с криптовалютой.
Всегда имейте в виду, что редакции могут придерживаться предвзятых взглядов в освещении новостей.
Автор – Hassan shittu