В центре внимания теперь не крупные переводы, а именно обычные бытовые траты - продукты, доставки, аптеки и повседневные покупки. Алгоритмы банков сопоставляют официальный доход человека со средним чеком в супермаркетах и сервисах доставки. Если расходы на постоянной основе выходят за рамки условно допустимого уровня, клиент автоматически помечается как потенциально скрывающий доход. Дополнительно анализируется частота покупок и общий объём трат за месяц. Эта модель уже работает в полностью автоматическом режиме. При серьёзном расхождении между задекларированным доходом и реальным уровнем потребления банк получает сигнал и может заблокировать счёт до выяснения обстоятельств. Под риск попадают даже те, кто официально зарабатывает 40–50 тысяч, но регулярно тратит в магазинах и доставках в два раза больше. Фокус контроля сместился с разовых операций на образ жизни. Теперь поводом для внимания ФНС может стать не перевод, а продуктовая корзина, которая не укладывается в официальный доход
ФНС фактически запустила режим тотального контроля за повседневными расходами граждан, передав банкам сигнал действовать жёстче
ВчераВчера
1 мин