Страховая компания утверждает, что срок исковой давности истёк, и дело в том, что страховой полис не был внимательно прочитан мелким шрифтом: «Представленная жалоба полна подстрекательской и неискренней риторики, но ничто в ней не свидетельствует о каких-либо противоправных действиях со стороны компании «Pacific Life».
Это ключевой аргумент, выдвинутый компанией «Pacific Life Insurance» в юридическом документе, поданном на этой неделе, в котором она ходатайствовала перед судьей Мэтью Э. Орсо из Западного округа Северной Каролины об отклонении иска, поданного против нее и независимого агента двукратным чемпионом серии NASCAR Cup Кайлом Бушем и его женой Самантой.
В иске, поданном 14 октября в суд высшей инстанции, а затем переданном в окружной суд, компания «Pacific Life» и ее агент Родни А. Смит обвинялись в том, что они представили сложный полис страхования жизни как «необлагаемый налогом пенсионный план», который должен был обеспечить самофинансируемый доход на пенсии.
В частности, это полис индексированного универсального страхования жизни, который предусматривает выплату страхового возмещения в случае смерти с накопительным компонентом. Компонент роста привязан к фондовому индексу и, как утверждается, обеспечивает защиту от рыночных спадов.
Супруги Буш заявляют об убытках в размере 8,58 миллионов долларов, возникших в результате структуры выплаты страховых премий в размере 10,4 миллиона долларов, которая, по их словам, была основана на вводящих в заблуждение иллюстрациях, нераскрытых расходах и общей лжи относительно того, что они получат взамен.
В частности, Буш заявил, что ему сказали: если он будет платить миллион долларов в год в течение пяти лет, то сможет получать 800 000 долларов в год, как только ему исполнится 52 года. Буш сказал, что обнаружил, что большая часть его денег уже потрачена, когда он получил шестое уведомление о страховом взносе.
Компания «Pacific Life» в своем заявлении утверждает, что семья Буш приобрела страховой полис под руководством собственного юриста и ненадлежащим образом управляла им. Компания также утверждает, что судья Орсо должен отклонить иск из-за его сходства с аналогичной жалобой. Это решение также было подтверждено в апелляционном суде Четвертого округа в Ричмонде, штат Вирджиния. Эта жалоба также была подана адвокатом Робертом Рикардом, представляющим интересы компании Буша.
«Pacific Life» опровергает утверждение Буша о том, что он не смог понять «реальное функционирование полисов», несмотря на признание того, что «полностью раскрывает информацию о расходах, взимаемых со страховых взносов за 10-летний период, и показывает итоговую денежную стоимость каждый год».
В иске говорится, что дело должно быть прекращено, поскольку все иски, кроме одного, подпадают под действие четырехлетнего срока давности. Соглашение о доверительном управлении было подписано 3 апреля 2018 года после того, как Смит обратился к Бушу в 2017 году. В прошлогоднем иске Буша утверждалось, что Смит позиционировал себя как «специалист по управлению активами и страхованию» и «планировщик пенсионного обеспечения».
Компания «Pacific Life» заявляет, что Кайл и Саманта подписали вышеупомянутые документы, в том числе один, в котором указывалось, что они будут оплачивать плановые страховые взносы и сохранять действие полисов в течение 30 лет, вплоть до 70 лет и старше.
В конечном итоге, «Pacific Life» утверждает, что Буш и Буш признали, что понимали условия полиса, и не могут спустя семь лет после совершения ошибки утверждать, что это была ошибка с самого начала, когда принятое решение просто не сработало.
«Pacific Life» утверждает, что ко всем пяти полисам прилагалось сопроводительное письмо, написанное жирным шрифтом заглавными буквами: «ВНИМАТЕЛЬНО ПРОЧИТАЙТЕ ВАШ ПОЛИС», и предлагалось 20-дневное окно для возврата страховых взносов по каждому из них, которым Буш так и не выразил желания воспользоваться.