На праздниках было время спокойно разобрать корпоративные облигации. Из большого списка в Тинькофф отобрал наиболее интересные варианты и пересчитал их по доходности.»
От бумаг строительных компаний я отказался — в условиях кризиса строительного сектора, считаю что слишком большой риск покупать в этом году.
Делюсь обновлённым списком, сохраняй себе.
Разбил бумаги на группы: госсектор, банки, защитные, IT.
🎯 Моя цель
— стабильный ежедневный денежный поток
— 15–17 ₽ купона в месяц с одной облигации как я понял это максимум который можно иметь без рисков.
— сроки погашения подальше 2027–2035.
— диверсификация по секторам и срокам.
Все расчёты веду в таблице: цена входа, YTM, купон, доход в месяц и в год. Выпуски пронумерованы, цирфами последней цифры выпуска.
⚠️ Все цифры ниже — за 1 облигацию.
💻 IT / финтех ᛝ
───────────
📱 Яндекс Финтех 02
— Цена входа: ~998 ₽
— YTM: ≈16,8%
— Доход: ≈14,0 ₽ / мес → ≈168 ₽ / год
— Погашение: 10.01.2029
⚡ Промышленность и сырьё (защитные) ᛝ
─────────────
💿 Норникель (10 выпуск)
— Цена входа: ~987 ₽
— YTM: ≈17,1%
— Купон: ≈14,2 ₽ / мес → ≈170 ₽ / год
— Погашение: 2028–2030
💿 Русал (11 выпуск)
— Цена входа: ~999 ₽
— YTM: ≈18,5%
— Купон: ≈15,4 ₽ / мес → ≈185 ₽ / год
— Погашение: 2029–2031
😃 Сибур Холдинг (6 и 4 выпуск)
— Цена входа: ~1014 ₽
— YTM: ≈18,3%
— Купон: ≈15,3 ₽ / мес → ≈184 ₽ / год
— Погашение: 2028–2032
🛒 Ритейл и транспорт ᛝ
─────────────
🍏 X5 Group (9 выпуск)
— Цена входа: ~1003 ₽
— YTM: ≈1,74%
— Купон: ≈15,0 ₽ / мес → ≈180 ₽ / год
— Погашение: 2027–2029
✈️ Аэрофлот (1 выпуск)
— Цена входа: ~1012 ₽
— YTM: ≈1,4%
— Купон: ≈15,2 ₽ / мес → ≈182 ₽ / год
— Погашение: 2028–2030
🛡️ Госсектор ᛝ
───────────
⛽️ Газпром нефть (13 выпуск)
— Цена входа: ~993 ₽
— YTM: ≈2,01%
— Купон: ≈14,3 ₽ / мес → ≈172 ₽ / год
— Погашение: 2028–2031
🟥 РЖД (44 выпуск)
— Цена входа: ~995 ₽
— YTM: ≈1,52%
— Купон: ≈11 ₽ / мес → ≈132 ₽ / год
— Погашение: 2030–2035
💎 Алроса (1 выпуск)
— Цена входа: ~994 ₽
— YTM: ≈2%
— Купон: ≈14,3 ₽ / мес → ≈172 ₽ / год
— Погашение: 2027–2029
🏦 Банки ᛝ
────────
👍 Россельхозбанк (БО-03 выпуск)
— Цена входа: ~1001 ₽
— YTM: ≈1,72%
— Купон: ≈14,9 ₽ / мес → ≈179 ₽ / год
— Погашение: 2027–2028
👍 ПСБ (9 выпуск)
— Цена входа: ~1001 ₽
— YTM: ≈1,71%
— Купон: ≈15,3 ₽ / мес → ≈184 ₽ / год
— Погашение: 2028–2030
💳 Совкомбанк (А выпуск)
— Цена входа: ~1065 ₽
— YTM: ≈23,4%
— Купон: ≈19,5 ₽ / мес → ≈234 ₽ / год
— Погашение: 2027–2029
Самый высокий купон и YTM в таблице но и цена на 65 выше, итог до погашения посчитал уже с вычетом!
💫 Выводы
В итоге я диверсифицировал свой портфель от рисков и решил иметь понемногу в каждом секторе что бы был балланс и долговечность.
Буду выделять по 15 000 ₽ на корпоративные облигации, постепенно наращивая позиции. Цель — выйти на ежедневный денежный поток, пусть и не сразу.
Главный фильтр — положительный YTM. Выпуски с минусовым YTM исключил, чтобы не переплачивать за “красивый купон” и не терять на цене.
По эмитентам:
— самые большие выплаты и доходность в таблице дали банки, особенно Совкомбанк.
— защитные компании и госсектор — про стабильность, будут платить почти при любом сценарии.
— из IT оставил только Яндекс (финтех 2) так как это гигант и единственный поисковик в России.
Итоги:
Если смотреть в целом то мой портфель состоит из ОФЗ 70%, корп облигации дадут доп. поток еще около 20%, и 10% металлы на вкладе в Сбере, что касается акций - если буду брать то только точечно позднее и с заделом на будущее.
#облигации #корпоблигации #купон #YTM #доходность #инвестиции #портфель
@capital_nosuet