Агентство "Прайм" провело интервью с Александром Хаминским, который возглавляет Центр правопорядка в Москве и Московской области. В разговоре он объяснил, какие операции по банковской карте могут быть расценены банком как подозрительные, и как следует действовать, если от вас потребуют пояснений по поводу транзакций.
Среди операций, попадающих под повышенное внимание банка, значатся:
- частые переводы на карты большого числа различных получателей,
- ситуация, когда новопоступившие средства сразу же отправляются другому адресату.
Настороженность у банка могут вызвать и сделки на крупные суммы без явного обоснования источников дохода, а также операции, осуществленные в местах, где клиент обычно не совершает транзакций.
В таких обстоятельствах банк может не только отказать в реализации перевода, но и запросить дополнительную информацию и документы для разъяснения. Эти действия банка продиктованы соблюдением законодательства по противодействию легализации доходов, полученных в результате незаконной деятельности, подчеркнул Хаминский в своем интервью агентству "Прайм".