Эксперты рассказали о правилах, которые теперь следует соблюдать. В 2026 году участились случаи блокировки банковских карт. Это связано с усилением борьбы с мошенническими операциями, критерии которых были расширены с 1 января. Поэтому теперь важно знать, какие действия могут вызвать подозрения у финансовой организации и как внезапно не остаться без средств, пишет « МК ». Эксперты отмечают, что чаще всего «триггером» для блокировки становятся следующие факторы: Если не хотите столкнуться с проблемами, лучше не совершать таких действий: Если банк не идет навстречу, подайте жалобу: Ранее мы писали о том, как переводить деньги, чтобы счет не заблокировали .
Эксперты рассказали о правилах, которые теперь следует соблюдать.
В 2026 году участились случаи блокировки банковских карт. Это связано с усилением борьбы с мошенническими операциями, критерии которых были расширены с 1 января. Поэтому теперь важно знать, какие действия могут вызвать подозрения у финансовой организации и как внезапно не остаться без средств, пишет « МК ».
Какие операции вызывают подозрения?
Эксперты отмечают, что чаще всего «триггером» для блокировки становятся следующие факторы:
- Несколько однотипных операций подряд.
- Резкое изменение финансового поведения.
- Частые переводы различным получателям.
- Несоответствие операций «портрету» клиента.
- Нетипичные онлайн-покупки или пополнения маркетплейсов.
Как не попасть в «черный список»?
Если не хотите столкнуться с проблемами, лучше не совершать таких действий:
- Перевод крупных сумм (от 200 тыс. рублей) новым получателям.
- Резкое увеличение оборотов по карте.
- Частые небольшие переводы «туда-обратно».
- Смена устройства или номера телефона перед операцией.
- Использование устройств, ранее замеченных в мошеннических схемах.
- Использование карты для регулярных переводов от множества людей, выплат за услуги без оформления самозанятости или ИП (т.е. для бизнеса, а не личных нужд).
Что делать, если карту заблокировали?
- Узнать, по какому критерию произошла блокировка (антиотмывочные критерии, признаки мошенничества или блокировка от ФССП).
- Запросите у банка список документов, которые помогут подтвердить законность операции.
- В случае блокировки по признакам мошенничества — написать заявление в банк с приложением подтверждающих документов (справки о доходах, подтверждения платежей, письменные пояснения операций).
- Убедиться, что ваши данные не внесены в базу ЦБ «о случаях и попытках переводов без согласия клиента». Если внесены — обратиться в ЦБ РФ (через банк или напрямую) с пояснениями и подтверждениями.
- Если банк не объясняет причину, запросите письменное объяснение.
Куда жаловаться?
Если банк не идет навстречу, подайте жалобу:
- В Центральный банк России (онлайн или по почте).
- В Роспотребнадзор (если нарушены ваши потребительские права).
- В суд (если блокировка причиняет значительный ущерб).
Ранее мы писали о том, как переводить деньги, чтобы счет не заблокировали .