С 1 января 2026 года Центробанк расширил список критериев подозрительных операций с 6 до 12 пунктов. Это привело к массовым блокировкам переводов — по данным экспертов, крупнейшие банки в первые недели года приостанавливали по 300 тысяч операций ежемесячно.
ВАСИЛИЙ ХАБАЧЕВ
Чтобы обезопасить свои средства и не оказаться в числе подозреваемых в отмывании денег или пособничестве мошенникам, эксперты рекомендуют соблюдать несколько правил. О них в беседе с "АиФ" рассказал старший преподаватель РЭУ имени Плеханова Ходжа Кава.
1.) Не передавайте карту другим. Даже родственникам или друзьям. Это теперь считается уголовным преступлением. Максимальное наказание для владельца карты составляет три года лишения свободы, а для воспользовавшегося ею до шести лет.
2.) Выдерживайте паузу после крупного пополнения. Если на карту поступило более 200 тысяч рублей (даже с вашего же счета), в течение суток не совершайте переводы тем, с кем не было операций последние полгода.
3.) Не совершайте операции сразу после смены номера телефона. Если вы привязали к банковскому приложению новый номер, перед важными переводами рекомендуется подождать не менее 48 часов.
4.) Будьте осторожны с входящими переводами от незнакомцев. Если отправитель средств уже находится в базе мошенников, ваши данные автоматически попадут в список подозреваемых в дропперстве (переводе преступных денег).
5.) Избегайте неконтролируемых операций с криптовалютой. Использование P2P-платформ без тщательной проверки контрагента опасно: вы можете получить украденные средства, что приведет к блокировке.
Эксперт рекомендует:
1.) Сохранять все документы по крупным сделкам.
2.) Всегда корректно заполнять поле "Назначение платежа".
3.) Помнить, что один крупный перевод выглядит менее подозрительно, чем серия мелких.
4.) Немедленно запросить у банка письменное объяснение причин в случае блокировки.
Кава напоминает, что с 1 декабря 2025 года работает механизм реабилитации граждан, ошибочно попавших в базу дропперов.
"Чтобы восстановить свои права, нужно написать заявление в ЦБ, приложив сканы документов, подтверждающих добрые намерения и цели вызвавшей подозрения транзакции", - уточняет эксперт.
Уважаемые читатели "Царьграда"!
Присоединяйтесь к нам в соцсетях ВКонтакте, Одноклассники, Telegram.