Банки обращают внимание не на отдельные платежи, а на общий характер финансовой активности. Риск блокировки возрастает, если карта используется только для пополнения и снятия средств без обычных трат в магазинах, аптеках или на проезд.
Сам по себе факт, что с карты не поступают платежи за жилищно-коммунальные услуги, не является причиной для ее блокировки. Как пояснил эксперт Дмитрий Бондарь, это лишь один из возможных факторов в общей картине финансовой активности клиента.
Банковские системы анализа рисков могут насторожиться, если карта используется необычным образом — например, на нее только поступают деньги, которые затем сразу снимаются наличными или переводятся другим лицам, а обычных повседневных трат (в магазинах, кафе, на бензин) практически нет.
Такая модель поведения часто ассоциируется с так называемым дропперством — когда карта используется для обналичивания средств, полученных мошенническим путем. Именно для борьбы с такими схемами банки обязаны отслеживать подозрительные операции в соответствии с законодательством о противодействии легализации преступных доходов, пишет 1prime.ru.
Если блокировка все же произошла, она обычно носит временный характер — на срок до двух рабочих дней, пока банк не проверит законность операций. Чтобы снизить риски, эксперт советует настроить автоплатеж за коммунальные услуги и вести через карту обычные бытовые расходы.
________________
Подпишитесь на наш канал, ставьте лайки и оставляйте свои комментарии, этим вы поможете донести важную информацию до большего количества людей. А кнопка «Поддержать» — это способ сказать нам «спасибо».