Перевёл деньги - жди проверку: переводы с карты на карту взяли под жёсткий контроль

Времена простых переводов на карту постепенно уходят. Если раньше обычные переводы между близкими оставались незамеченными, то с этого года ситуация изменилась. Государство решило усилить контроль за личными финансами, поэтому любой крупный или частый перевод может привлечь внимание банка или налоговой службы.

Почему блокируют счета

Многие привыкли оплачивать крупные покупки переводом по номеру телефона. Однако, по мнению специалистов, сейчас это может вызвать подозрения. Банковские системы ищут сомнительные операции, и перевод крупной суммы незнакомому человеку может привести к блокировке счета. Регулярные поступления тоже могут вызвать вопросы. Если на карту регулярно поступает оплата за аренду или неофициальная зарплата, система может счесть такой профиль подозрительным, пишет дзен-канал "Российская газета" (12+).

Особое внимание уделяется тем, кто предоставляет свои карты для перевода чужих денег за вознаграждение. Для борьбы с теневой экономикой банки проверяют связи между отправителями и получателями более тщательно.

Как правильно собирать деньги

Даже обычные ситуации, такие как сбор денег на подарки или нужды класса, требуют осторожности. Переводы от нескольких человек на шторы могут быть расценены как предпринимательская деятельность без регистрации. Чтобы избежать проблем, рекомендуется использовать банковские сервисы для сбора средств. В таком случае цель платежа ясна банку, что защищает от подозрений.

"Я советую отказаться от оплаты товаров и услуг через личные переводы, особенно крупных. При покупке автомобиля или тура используйте официальные счета или оплату по QR-коду", — пишет экономист.

Налог на подарки: правда или нет

Вокруг ужесточения контроля ходит много слухов, например, о налоге на любые переводы. Однако эксперты утверждают, что новых налогов на подарки или возврат долга нет. Налог платится только с дохода: зарплаты, прибыли от продажи товаров или услуг.

Проблема в том, что налоговая не всегда видит цель перевода. Если возникнет подозрение, что под видом подарка скрывается коммерция, гражданину придется доказывать обратное. Поэтому важно сохранять переписку или чеки.

"Перевод денег с карты на карту сам по себе не является налогооблагаемым. Помощь родителям или возврат долга не считаются доходом. Однако регулярные поступления от разных людей могут вызвать проверку. Если вы подрабатываете, оформите самозанятость", — говорит эксперт.

Ставка пошла вниз: как пересмотреть условия действующей ипотеки и платить меньше? Все нюансы в разборе.

Автор: Лана Вавилова