Банк России намерен расширить объем данных, которые коммерческие банки предоставляют в отчетности о трансграничных переводах физических лиц. Регулятор готовит поправки, которые сделают прозрачными практически все виды зарубежных транзакций — от оплаты мобильных игр до сделок с цифровыми активами, сообщает «Интерфакс».
Согласно планам ЦБ, в отчетность будет включен максимально широкий спектр операций. В их числе оплата услуг связи, компьютерных игр и различных онлайн-сервисов. Под мониторинг попадут также социальные выплаты: материальная помощь, страховые взносы, компенсации ущерба и штрафы. Отдельное внимание уделено крупным покупкам, регулятор хочет видеть детальную информацию об оплатах на маркетплейсах и приобретении автомобилей.
ЦБ предлагает детализировать сведения, разделяя операции по покупке и продаже криптовалюты, а также выделяя сделки с утилитарными цифровыми правами.
Глава ассоциации «Финансовые инновации» Роман Прохоров отмечает, что такие меры необходимы для подготовки базы к новому законодательству. По его словам, легализация майнинга и планируемое расширение использования цифровых валют требуют четкой статистики. Детальная информация поможет оптимизировать трансграничные расчеты, которые остаются актуальной проблемой в условиях санкций.
По мнению экспертов, инициатива ЦБ — это закономерный шаг к полной прозрачности денежных потоков. Кирилл Иванов, директор компании-разработчика Self, подчеркивает: «Мы неминуемо идем к тому, что вся криптовалюта станет контролироваться, как это уже происходит, например, в США. Активных пользователей криптобирж это коснется в первую очередь, тогда как обычные покупатели на западных маркетплейсах вряд ли почувствуют сильные изменения».
Кроме того, ЦБ планирует запрашивать данные о резидентстве отправителей и получателей, размерах комиссий и источниках происхождения средств. При совершении крупных транзакций банки могут потребовать у клиентов документальное подтверждение родства между отправителем и получателем перевода.