Дропперы меняют окраску. Теперь под иностранцев
Росфинмониторинг зафиксировал новые схемы вывода денег.
Мошенники начали оформлять банковские карты по поддельным документам иностранных граждан – для обнала, переводов и отмывания средств.
Это прямой ответ рынка мошенничества на давление последних лет.
Цифры на фоне:
– за 10 месяцев 2025 года
– ИКТ-преступления – минус 9,5%
– дистанционные кражи – минус 21,8%
– дистанционные мошенничества – минус 7,4%
По данным Росфинмониторинга, классическое дроперство стало рискованным – поэтому схемы усложняются и «маскируются» под трансграничные.
Что делают в ответ
Правительство и регуляторы запускают следующий контур давления:
– ГИС «Антифрод»
– пакет законов «Антифрод 2.0»
– обязательная привязка банковских счетов к ИНН
– лимит карт
– не более 20 на человека
– не более 5 в одном банке
– внесудебная блокировка фишинговых сайтов
– маркировка международных звонков
– ужесточение идентификации иностранцев
– только загранпаспорт
Совместно работают Росфинмониторинг и Банк России.
Здесь важно понимать главное.
Это уже не борьба с «бабушками и звонками». Это перестройка финансовой архитектуры.
Привязка счетов к ИНН означает конец разрозненной банковской анонимности.
Человек, его счета и его операции собираются в один цифровой профиль.
Для обычного клиента это:
– меньше серых зон
– больше прозрачности
– меньше случайных блокировок
– больше ответственности за любые «помощи знакомым»
Для мошенников – другое.
Дроперство живет за счет массовости, дешевизны и анонимности.
Новые меры бьют по всем трем точкам сразу.
Карты становятся ограниченным ресурсом.
Фейковая идентификация – сложнее и дороже.
Межбанковский антифрод – быстрее, чем скорость вывода денег.
Полностью мошенничество это не убьет. Но быстрые и массовые схемы начнут умирать.
Мы постепенно переходим от логики
«поймали – расследуем» к логике
«не дал провести операцию».
И именно это для рынка мошенничества самое болезненное.
