С 1 января 2026 года расширился «список признаков мошеннических действий», которым пользуются банки для проверки и блокировки переводов и счетов. В него вошли такие действия:
- перевод через СБП сумм от 200 тысяч между своими счетами в разных банках с последующей отправкой третьему лицу в течение суток;
- внесение наличных на счет человека с использованием цифровой карты через банкомат;
- смена привязанного номера телефона в онлайн-банке или «Госуслугах» менее чем за 48 часов до перевода средств;
- использование нетипичного ПО или провайдера связи для входа в онлайн-банк;
- совпадение информации о получателе цифрового рубля с данными, указанными в реестре переводов без согласия клиента.
По поводу первого пункта в ноябре ЦБ также озвучивал такую подробность: считается подозрительным, если этому получателю ты ничего не переводил в течение полугода и более.
Еще одна подробность — цитата по «РИА Новостям»:
«Наиболее затратным для банков станет выстраивание каналов оперативной передачи информации от операторов связи, владельцев мессенджеров, владельцев вэб-сайтов о выявлении ими фактов нетипичных телефонных переговоров, увеличения числа сообщений и нехарактерном трафике».
Эта цитата приоткрывает для нас завесу еще одного пути контроля — фактически банки будут собирать всю предысторию перевода средств. Любопытно, правда?
Это действительно опасно?
Да, в рунете много жалоб россиян о блокировках карт и счетов за вполне повседневные переводы и операции. Ранее я сам рассказывал историю двух анонимных клиентов "Т-банка" и ВТБ, которые попытались снять деньги со своего депозита в банкомате — обоих продержали на телефоне более часа и в итоге ничего не дали снять.
Учитывайте все эти факторы, когда планируете свои финансовые операции.
@jeronimos_tech