Журналистам «Страна Лайф» рассказали о ещё одной мошеннической схеме, с которой могут столкнуться обычные люди. Аферисты используют якобы ошибочные банковские переводы и операции с криптовалютой, чтобы втянуть людей в незаконные действия. Подробностями поделился криптоинвестор Александр, который столкнулся с такой ситуацией.
По словам пострадавшего, схема работает так: человеку якобы переводят деньги на карту, после чего ему звонят или пишут с просьбой вернуть перевод, ссылаясь на ошибку. При этом мошенники указывают другой номер карты или счёта, не тот, с которого якобы был сделан перевод. Иногда самого перевода вообще не существует — злоумышленники просто подделывают уведомление от банка.
«Если человек переводит деньги сам, он рискует потерять собственные средства или стать участником мошеннической схемы. В дальнейшем может начаться шантаж — жертве заявляют, что он якобы финансировал запрещённые организации или стал соучастником преступления» , — говорит Александр.
Александр рассказал о случае, связанном с выводом средств из криптовалюты. Мужчина решил обменять крипту на рубли через специализированный сервис и получил два перевода — на 10 и 25 тысяч рублей. Позже выяснилось, что он оказался частью так называемого «финансового треугольника».
Посредник, который помогал с обменом, переводил деньги через третьих лиц для получения более выгодного курса. В результате средства, поступившие на карту инвестора, оказались полученными незаконным путём. Из-за этого счета мужчины были заблокированы, а его данные попали в банковский реестр лиц, связанных с мошенничеством.
В течение года он не мог пользоваться своими банковскими счетами и картами и не имел возможности оспорить ситуацию или досрочно выйти из реестра. Блокировка была снята только по истечении установленного срока.
«Страна Лайф» связалась со специалистами банков. Эксперты подчёркивают: любые возвраты «случайных» переводов нужно оформлять только через поддержку банка.
«Банки либо сами отменяют операцию, либо направляют официальную ссылку для подтверждения возврата. Переводить деньги вручную на чужие реквизиты категорически не рекомендуется», — подчеркнули эксперты.