К весне 2026 года ситуация с финансовой безопасностью серьезно изменится. С 1 января Центральный банк начнет более жестко контролировать все переводы — и это не шутка. Агентство подготовило список признаков, по которым банки будут решать, связана ли операция с мошенничеством или нет.
Что опасно для вас? Какие переводы могут привести к блокировке и потере доступа к деньгам?
🔸 Большие однократные переводы. Если вы вдруг перевели кому-то крупную сумму — скажем, пару миллионов — и не поясняете, зачем это сделали, будьте готовы к вопросам. Банки захотят знать причину, иначе деньги могут заморозить.
🔸 Дробление платежей. Делаете много мелких переводов в один день? Например, переводите по 10 тысяч два десятка раз за сутки? Это может вызвать подозрение, ведь так мошенники пытаются обойти лимиты.
🔸 Непредсказуемое поведение. Обычно вы получаете зарплату в одно и то же время, регулярно покупаете продукты и переводите малыми суммами, а тут вдруг взяли кредит на сумму в несколько миллионов и отправляете непонятным лицам крупные деньги? Готовьтесь объяснять свои действия оператору банка.
🔸 Регулярные переводы от разных людей. Пополняете счет часто от разных источников? Ваша банковская история станет подозрительной: вас могут заподозрить в незаконных схемах, участии в криптовалютных «пирамидах» или другом нелегале.
Совет от ЦБ: всегда указывайте комментарий к переводу. Напишите, например, "На день рождения сына", "За шашлык" или "Билеты в театр". Это поможет банку понять, что деньги не связаны с преступлением.
Некоторые могут посчитать такие меры излишними или навязчивыми, но в нынешней ситуации безопасность превыше всего. Мошенники становятся все изобретательнее, и защищаться нужно жестко.
Верю, что ни в 2026 году, ни позже вы не попадете в «черный список» и сохраните контроль над своими финансами. Берегите свои деньги и будьте бдительны!
